Bitpanda Money Matters #05: Leg ein passives Einkommen an

Was ist passives Einkommen?

Passives Einkommen bedeutet, Geld zu verdienen, ohne ständig aktiv dafür arbeiten zu müssen. Im Gegensatz zu einem Gehalt oder freiberuflicher Arbeit hängt dein Verdienst hier nicht direkt von deiner Arbeitszeit ab. Sobald dein System steht, fließt das Geld (fast) von selbst – zum Beispiel durch Investitionen, Mieteinnahmen oder digitale Produkte.

Aber Vorsicht: Kein Einkommensstrom ist zu 100% passiv. Manche Einkommensquellen erfordern mehr Aufwand als andere. Deshalb ist es wichtig, eine Strategie zu wählen, die zu deinem Lebensstil und deinen finanziellen Zielen passt.

Die besten Strategien für passives Einkommen

1. Investiere in Dividenden-Aktien und ETFs

Dividenden-Aktien sind Anteile von Unternehmen, die einen Teil ihres Gewinns an Aktionäre ausschütten. Statt nur auf steigende Kurse zu hoffen, sicherst du dir regelmäßige Auszahlungen – meistens vierteljährlich oder jährlich. Ideal für langfristige Investoren.

Warum funktioniert das? Dividendenstarke Unternehmen sind oft etablierte Firmen mit stabilen Gewinnen – und meist weniger Kursschwankungen als Wachstumsaktien. Noch besser: Wenn du deine Dividenden reinvestierst, profitierst du vom Zinseszinseffekt: Mit den Ausschüttungen kaufst du neue Aktien, die wiederum Dividenden abwerfen. So wächst dein Investment mit der Zeit immer schneller.

Denk daran: Nicht alle Aktien zahlen Dividenden. Unternehmen entscheiden selbst, ob und wann sie Gewinne ausschütten – meist basierend auf ihrer finanziellen Performance und oft während der Earnings Season, wenn sie ihre Geschäftszahlen veröffentlichen.

Neugierig geworden? Erfahre mehr darüber, wie Dividenden funktionieren und worauf du bei Dividenden-Aktien achten solltest in unseren weiterführenden Artikeln.

Dividenden-ETFs bieten eine einfache und breit gestreute Möglichkeit, passives Einkommen zu generieren. Statt einzelne Dividenden-Aktien auszuwählen, investierst du in einen Fonds, der mehrere Unternehmen mit Dividendenausschüttungen bündelt. Das heißt: weniger Risiko, weniger Aufwand, mehr passive Einnahmen. Viele Dividenden-ETFs setzen auf stabile Unternehmen mit hoher Dividendenrendite – perfekt für langfristige Investoren.

Beliebte Optionen sind:

• Global Dividend Stocks (ESG) (GLDIV-ESG) – nachhaltige Dividendenstrategien

• Global High Dividend Stocks (GLDIVIDEND) – Unternehmen mit hohen Dividenden weltweit

• European Dividend Stocks (EURO-DIV) – die Top-Dividendenzahler Europas

So legst du los:

• Setze auf Unternehmen mit starker Dividendenhistorie. Branchen wie Konsumgüter, Gesundheit und Finanzwesen sind oft stabil.

• Alternativ kannst du in Dividenden-ETFs investieren, die mehrere Dividendenaktien bündeln und so das Risiko streuen.

• Mit einem ETF-Sparplan kannst du deine Investitionen automatisieren und langfristig Vermögen aufbauen.

• Oder wähle Dividendenfonds, die mehrere dividendenstarke Aktien kombinieren und gleichzeitig professionell gemanagt werdent. 

Bist du bereit, passives Einkommen zu verdienen? Mit Bitpanda kannst du ganz einfach und sicher in Dividenden-Aktien, ETFs und Fonds investieren. Registriere dich noch heute und mache den ersten Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

2. Immobilien: Mieteinnahmen und REITs

Immobilien gelten als Klassiker für passives Einkommen. Aber Achtung: Einfach eine Wohnung kaufen und Miete kassieren? So leicht ist es nicht. Verwaltung, Instandhaltung und Marktschwankungen machen den Immobilienmarkt herausfordernd. Wenn du es richtig machst, kannst du jedoch langfristig stabile Einnahmen erzielen.

Warum funktioniert das? Mit der Zeit kannst du nicht nur Mieteinnahmen erzielen, sondern auch von steigenden Immobilienpreisen profitieren.

So legst du los:

• Berechne dein Budget, plane die Finanzierung und analysiere die Marktlage. Berücksichtige Kosten wie Instandhaltung, Steuern und Leerstand.

• Falls du keine eigene Immobilie kaufen willst, sind REITs (Immobilienfonds) eine spannende Alternative. So kannst du in Immobilien investieren, ohne dich um Verwaltung oder Reparaturen kümmern zu müssen. REITs wie der Link Real Estate Investment Trust oder der CapitaLand Ascendas REIT ermöglichen es dir, von Gewerbe- oder Wohnimmobilien zu profitieren – ganz ohne selbst Vermieter zu sein.

3. Digitale Produkte verkaufen

Du hast Wissen oder Skills, die andere interessieren? Perfekt! Mit digitalen Produkten kannst du dir ein skalierbares Einkommen aufbauen. Das Beste daran? Einmal erstellt, können sie immer wieder verkauft werden – ohne großen Zusatzaufwand.

Warum funktioniert das? Digitale Produkte haben keine Lager- oder Versandkosten, sind hochprofitabel und lassen sich einfach skalieren. Ein E-Book oder Online-Kurs kann unendlich oft verkauft werden.

So legst du los:

• Schreibe ein E-Book zu einem Thema, in dem du dich auskennst – zum Beispiel Finanzen, Fitness oder Produktivität.

• Erstelle einen Online-Kurs und verkaufe ihn auf Plattformen wie Udemy oder Teachable.

• Verkaufe Stockfotos, Design-Templates oder Druckvorlagen auf Etsy, Shutterstock oder Amazon.

Eine Audience aufzubauen braucht Zeit – aber wenn dein digitales Produkt einmal läuft, kann es dir über Jahre hinweg ein stabiles Einkommen bringen. Allerdings solltest du dich mit den lokalen Vorschriften vertraut machen. In vielen Ländern musst du für den Verkauf digitaler Produkte ein Gewerbe anmelden und steuerliche Vorgaben einhalten. Besser früh informieren, als später Probleme haben!

4. Peer-to-Peer-Kredite (P2P)

Auf P2P-Kreditplattformen kannst du Geld direkt an Privatpersonen oder Unternehmen verleihen und dafür Zinsen kassieren. Aber Achtung: Es besteht immer das Risiko, dass Kreditnehmer nicht zurückzahlen. Diese Strategie eignet sich daher für Investoren mit Kapital und einer gewissen Risikobereitschaft.

Warum funktioniert das? Du agierst quasi wie eine Bank und verdienst an den Zinsen. Gleichzeitig kannst du Projekte unterstützen, die dir am Herzen liegen.

So legst du los:

• Nutze eine seriöse P2P-Plattform, die Ratings und Risikoeinschätzungen bietet.

• Verteile dein Kapital auf mehrere Kreditnehmer, anstatt alles in einen Kredit zu stecken. 

5. Festgeldkonten und Anleihen

Du suchst eine risikoarme Option für dein Geld? Dann könnten Festgeldkonten und Anleihen eine gute Wahl sein. Zwar sind die Renditen niedriger als bei Aktien oder Immobilien, aber dafür sind sie stabil und bieten eine sichere Möglichkeit, Geld zu vermehren.

Warum funktioniert das? Dein Geld arbeitet für dich, ohne dass du ständig den Markt im Blick haben musst.

Du möchtest mehr darüber erfahren? In unserem letzten Bitpanda Money Matters-Artikel erklären wir alles Wichtige rund um Festgeld und Anleihen.

Der Zinseszinseffekt – dein bester Freund

Viele passive Einkommensquellen profitieren vom Zinseszinseffekt: Dein Einkommen generiert weiteres Einkommen – und das immer schneller!

Beispiel: Reinvestierst du deine Dividenden, kaufst du automatisch mehr Aktien Diese werfen wiederum noch mehr Dividenden ab – ein Schneeballeffekt, der dein Vermögen langfristig exponentiell wachsen lässt.

Wie du startest

Passives Einkommen entsteht nicht über Nacht – es braucht Geduld, Disziplin und clevere Entscheidungen. So gehst du es richtig an:

• Setze dir klare Ziele: Willst du dein Einkommen aufbessern, früher in Rente gehen oder finanzielle Unabhängigkeit erreichen? Deine Ziele bestimmen deine Strategie.

• Starte klein und skaliere: Du brauchst nicht sofort ein großes Kapital. Fang mit kleinen Beträgen an und steigere deine Investments Schritt für Schritt.

• Diversifiziere deine Einkommensquellen: Verlasse dich nicht auf eine einzige Einnahmequelle – so bist du finanziell stabiler.

• Bleib geduldig und reinvestiere: Die besten Strategien brauchen Zeit. Indem du deine Einnahmen reinvestierst, wächst dein Vermögen langfristig schneller.

Bis zur nächsten Ausgabe von Bitpanda Money Matters kannst du jetzt schon aktiv werden:

• Erkunde deine Möglichkeiten: Schau dir Dividenden-Aktien, ETFs oder andere Strategien für passives Einkommen an, die zu deinen finanziellen Zielen passen. Wenn du dich z.B. für Mietimmobilien interessierst, starte mit einer Marktanalyse in deiner Region.

• Setze dir ein kleines Ziel: Ob du in deinen ersten Dividenden-ETF investierst, für eine Immobilienanzahlung sparst oder ein digitales Produkt erstellst – wähle einen konkreten Schritt, den du diese Woche umsetzen kannst.

• Prüfe deine finanzielle Stabilität: Passives Einkommen funktioniert am besten auf einer soliden finanziellen Basis. Bevor du investierst, überprüfe deinen Finanzplan, um sicherzugehen, dass du gut aufgestellt bist.

Mit diesen Schritten bist du bestens vorbereitet, um wirtschaftliche Unsicherheiten zu meistern und eine stabile finanzielle Zukunft aufzubauen. In der nächsten Ausgabe von Bitpanda Money Matters zeigen wir dir, wie du dein Vermögen auch in unsicheren Zeiten schützt und weiter ausbaust. Bleib dran!

Bis dahin kannst du noch mehr spannende Artikel rund um Finanzplanung in der Bitpanda Academy entdecken. 

Disclaimer

Dieser Artikel dient ausschließlich zu Informationszwecken und ist nicht als Angebot oder Empfehlung zu verstehen. Nichts in dieser Kommunikation stellt eine Anlageberatung dar oder kann eine solche ersetzen. 

Bitpanda gibt keine Zusicherungen oder Garantien in Bezug auf die Richtigkeit oder Vollständigkeit der hierin enthaltenen Informationen. 

Investieren birgt Risiken. Du kannst das gesamte investierte Kapital verlieren.