Cazador de mitos de Bitpanda: desmitificamos el uso indebido en las criptomonedas

El mito recurrente: los criptoactivos como herramienta para cometer delitos

Las criptomonedas, por ejemplo Bitcoin, siguen envueltas en el mito de ser un semillero de actividades delictivas, terrorismo y blanqueo de capitales. Pero, ¿hasta qué punto es cierta esta percepción? Para responder a esta pregunta, es básico examinar no sólo el uso, sino también los mecanismos existentes que realmente hacen que las criptomonedas sean menos atractivas para las actividades ilícitas que las formas tradicionales y menos rastreables de moneda y otros medios de cambio. Lo que es importante recordar es que cualquier tecnología puede utilizarse para eludir sanciones o financiar actividades ilícitas: hay que ser objetivos e investigar todas las capas, ¡basémonos en hechos y no en habladurías!

Transparencia y trazabilidad en la blockchain

A diferencia del efectivo tradicional, que es prácticamente imposible de rastrear, la tecnología blockchain que sustenta criptomonedas como Bitcoin ofrece un ledger transparente, inmutable y verificable de todas las transacciones. Esta accesibilidad pública hace que sea una elección poco atractiva para cualquiera que desee ocultar sus negocios financieros. Las empresas nativas de criptoactivos y también los organismos nacionales encargados de hacer cumplir la ley han estado utilizando eficazmente herramientas forenses y de análisis de blockchain para rastrear y frenar acciones ilícitas. Los marcos reglamentarios actuales exigen que el sector de los criptoactivos disponga de sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, un marco que se verá reforzado por el próximo paquete de medidas del Reglamento relativo a los mercados de criptoactivos (MiCA) y de lucha contra el blanqueo de capitales. En concreto, las empresas que cumplen la normativa sobre criptoactivos, como es el caso de Bitpanda, están bien equipadas (mediante el análisis forense de blockchain) y formadas (con equipos de expertos) para supervisar e investigar, lo que supone una contribución directa al progreso de este sector y un apoyo para las autoridades.

En consecuencia, cabe recordar la importancia de mitigar los riesgos. Esto ocurre con soluciones como, entre otras, la integración del KYT («Conoce Tu Transacción», por sus siglas en inglés), el enfoque basado en el riesgo y los registros de auditoría mejorados. Así, la blockchain actúa más como un sistema de auditoría abierto que como una herramienta de operaciones encubiertas. 

Como dice Chainalysis, la empresa de análisis de datos de blockchain:

"Con los datos y las herramientas adecuadas, los investigadores de los sectores público y privado pueden aprovechar la transparencia de la blockchain para descubrir actividades ilícitas que, de otro modo, podrían pasar desapercibidas. El análisis de la blockchain puede generar a la vez señales de información para la generación proactiva de pistas y pruebas más concretas de flujos ilícitos en investigaciones existentes, lo que ayuda a una amplia gama de analistas e investigadores a desentrañar unas redes de blanqueo de capitales cada vez más sofisticadas".

Por ello, la criptomoneda es mucho menos adecuada para las actividades ilícitas, incluida la financiación del terrorismo. Por ejemplo, si pensamos en el dinero en efectivo, veremos que es sumamente anónimo, mientras que las transferencias bancarias no están abiertas al escrutinio público. Curiosamente, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, en su reciente informe, afirmaba: "Los delincuentes utilizan estrategias de blanqueo de capitales en efectivo principalmente porque el dinero en efectivo proporciona anonimato. Suelen utilizar moneda estadounidense debido a su amplia aceptación y estabilidad" y "el uso de activos virtuales para el blanqueo de capitales sigue siendo muy inferior al de la moneda fiat" (Departamento del Tesoro de EE. UU.). 

Es importante recordar que incluso los métodos más sofisticados, que ocultan la pista o combinan acciones fuera de la cadena, pueden investigarse y perseguirse combinando el análisis forense en la cadena con la información fuera de la cadena. Además, cualquier transacción inusual puede ser detectada por los equipos de cumplimiento, aunque esté fuera del ámbito del proveedor de servicios de criptoactivos o cuando el crédito de los clientes salga del ecosistema. En concreto, las ganancias ilícitas no pueden utilizarse virtualmente: una vez identificadas en la blockchain, quedan "manchadas" para siempre. En definitiva, es más adecuado y más justo decir que los criptoactivos suponen un obstáculo en lugar de que facilitan las actividades ilícitas por parte de individuos malintencionados que abusan y explotan la tecnología.

Sin duda, la tecnología afrontará retos y surgirán nuevas formas de utilizarla ilegalmente, pero, al mismo tiempo, la fuerza decisiva de la transparencia y el avance constante de las herramientas forenses (al igual que en otras acciones delictivas) no pierden el ritmo; el objetivo final será que los malhechores se den cuenta de que simplemente no tiene sentido aprovecharse, ya que serán rastreados.

Aplicación y regulación en el mundo real

La aplicación de la trazabilidad de la blockchain en el mundo real puede verse en numerosas operaciones realizadas con éxito por las autoridades nacionales. Por ejemplo, la incautación de Hydra Market por parte del gobierno estadounidense y la detención de personajes conocimos, como Razzlekhan y su marido, muestran la eficacia de los sistemas analíticos de la blockchain para localizar actividades ilícitas. Estos ejemplos muestran un marcado contraste con la naturaleza anónima e imposible de rastrear de las transacciones en efectivo, que siguen siendo el método predominante para los movimientos de dinero delictivo. Otro ejemplo interesante es el caso de la Europol y las autoridades belgas y españolas, que desarticularon y acabaron con una red de blanqueo de dinero procedente del narcotráfico en la que, desgraciadamente, estaban implicadas inversiones y movimientos de criptomonedas. En este caso, se observó que: "sin duda, el despliegue in situ por parte de la Europol de un especialista en criptomoneda también fue fundamental para lograr este resultado. Cuando se trata de incautaciones de criptoactivos, el tiempo es crucial. Los delincuentes pueden mover criptoactivos incluso estando bajo custodia policial, por lo que la actuación inmediata durante la propia operación aumenta significativamente el grado de éxito". 

Representación objetiva de la magnitud de las actividades ilícitas en criptoactivos

Es fundamental abordar la magnitud de las actividades ilícitas en el sector de las criptomonedas. Aquí hay que prestar atención a los matices, al contexto y a los detalles que no siempre son transparentes. Las cifras y los hechos deben presentarse en su totalidad, no escogiendo números de forma selectiva. Como señala Chainalysis:

"Hemos visto métricas exageradas y análisis erróneos sobre el uso de la criptomoneda por parte de los grupos terroristas y nos sentimos obligados a abordar algunos conceptos erróneos. En resumidas cuentas, no identificar a los proveedores de servicios puede inflar las estimaciones de financiación del terrorismo y llevar a la identificación de destinos de cobro incorrectos. Los criptoactivos son intrínsecamente rastreables, pero este escollo común puede dar lugar a investigaciones defectuosas y obstaculizar los esfuerzos para desbaratar las operaciones de financiación del terrorismo".

Además, la empresa de análisis de blockchain Elliptic rebatió las cifras facilitadas por el Wall Street Journal sobre la financiación de grupos terroristas en relación con los atentados contra ciudadanos:

"Los grupos terroristas sí utilizan criptoactivos para recaudar fondos públicos, pero los valores son ínfimos en comparación con otras fuentes de financiación. Cuando se aborda un tema tan delicado y lleno de matices como este, es necesario un conocimiento minucioso y detallado del análisis de la blockchain, y quienes utilicen estos conocimientos deberían proporcionar el contexto completo de cualquier análisis".

Durante la audiencia celebrada en Estados Unidos por el representante, el Sr. Tom Emmer, el Sr. Nelson, funcionario del Tesoro de Estados Unidos, también confirmó la insignificancia del valor en comparación con lo que se había informado.

Según un informe de Chainalysis, el porcentaje de transacciones de criptomoneda vinculadas a actividades ilícitas era solo del 0,34 % en 2023, frente al 0,42 % de 2022. En comparación, los informes del Nasdaq estiman que en 2023 fluyeron aproximadamente 3,1T$ en crédito ilícito a través del sistema financiero mundial, sin mencionar la criptoindustria. Por establecer un contraste, las direcciones de criptoactivos ilícitos recibieron aproximadamente 25.000 millones de dólares (24.200 millones) en 2023 (el valor es una estimación inferior sujeta a revisión). Como puede verse, el sistema financiero mundial empequeñece la escala observada en la criptoindustria y constituye un pequeño porcentaje. Otros informes de los laboratorios TRM informaron de que la actividad ilícita en el mundo de los criptoactivos parece haber disminuido. Según TRM Labs, el total de crédito ilícito se redujo un 9 % en 2023 frente a 2022, a pesar de que los delincuentes manejaban criptoactivos por valor de casi 35.000 millones de dólares (de nuevo, el valor puede variar, al igual que ocurre con los diferentes datos sobre el consumo de energía BTC). Aunque algunos valores y nuevas actividades pueden aumentar, dada la sofisticación de los métodos delictivos, el análisis forense en la cadena gracias a la transparencia pone al descubierto a los delincuentes y reduce el uso de criptoactivos para el blanqueo de capitales.

Por tanto, es esencial recordar el contexto y los detalles de los informes. Como se ha ilustrado, muchos informes sobre el uso indebido de la criptomoneda, especialmente en lo relativo a la financiación del terrorismo, suelen ser exagerados o erróneos. A veces se pasa por alto la trazabilidad inherente a los criptoactivos, lo que lleva a ideas erróneas sobre su papel en la financiación de actividades ilícitas. Unas técnicas de identificación e investigación adecuadas son cruciales para evitar esa desinformación, mientras que la investigación propia, la comprensión y la atención a los detalles y matices son de vital importancia. En otras palabras, información en lugar de persuasión.

Cumplimiento e infracciones en las finanzas tradicionales

La narrativa a menudo pasa por alto importantes incumplimientos y violaciones dentro de los sistemas financieros tradicionales. Casos de gran repercusión, como la eliminación masiva de registros de JP Morgan (multa de 4 millones de dólares por borrar unos 47 millones de correos electrónicos) o las cuantiosas multas de la Comisión Europea a los bancos por comportamiento de cártel en el trading de divisas (1.070 millones de euros), ponen de relieve cuestiones de la banca tradicional que a menudo no se debaten lo suficiente. Por lo tanto, una vez que empiezas a investigar y a comprender la magnitud de las acciones ilícitas que utilizan los medios monetarios actuales y lo difícil que es rastrearlas y detenerlas, entonces la situación parece diferente. 

Las herramientas de privacidad y su naturaleza de doble filo

Aunque las herramientas de mejora de la privacidad, como los mezcladores o los bombos, pueden ocultar la trazabilidad del crédito en la blockchain, aún no eliminan por completo la posibilidad de rastreo. A menudo, las agencias pueden deducir los puntos finales de las transacciones, indicando si el crédito se dirige hacia o desde estas herramientas de privacidad. Los proveedores de servicios de criptoactivos, como Bitpanda, pueden identificar rápidamente las transacciones entrantes y salientes de estas plataformas. Bitpanda cuenta con especialistas que no descartan de plano las transacciones y los clientes relacionados con mezcladores y bombos, sino que saben a qué peligros y problemas hay que prestar atención.

De este modo, aunque sea más difícil y oscuro, sigue existiendo la posibilidad de investigar y rastrear, lo que demuestra que los investigadores no se quedan sin pistas. Además, las jurisdicciones cierran repetidamente las plataformas de mezcla que se han utilizado con especial frecuencia para fines ilegales o que se han clasificado como de mayor riesgo potencial.

Por otra parte, también hay que señalar que, aunque estas herramientas a menudo parecen utilizarse para actividades ilegales, no lo son per se y también hay casos de uso que sirven a un propósito legítimo y útil, como mantener el derecho a la privacidad en la red sobre el crédito propio. Otro ejemplo útil son las transacciones o el apoyo a periodistas/periodistas de investigación perseguidos y críticos con el gobierno en determinados países. 

Desgraciadamente, cualquier tecnología (contemplemos lo que está ocurriendo en el sector de la Inteligencia Artificial) puede ser explotada por individuos malintencionados., Si no tenemos esto presente, podemos poner la tecnología en peligro por la simple negación de un desarrollo monetario por lo demás innovador. Si queremos ir en esta dirección, entonces el teléfono o internet son potenciales herramientas para transacciones/actividades ilícitas. 

Conclusión

La narrativa de que las criptomonedas sirven principalmente para fines ilícitos no se sostiene frente a la naturaleza sólida, transparente y rastreable de la tecnología blockchain. Con los continuos avances en el análisis de la blockchain, el espacio de los criptoactivos se está volviendo cada vez más inhóspito para los delincuentes, convirtiéndolo en una vía menos probable para los negocios ilícitos que los sistemas financieros tradicionales y opacos. Comprender y presentar los hechos sin exageraciones es esencial para desmitificar los usos y abusos reales de las criptomonedas. Recuerda: información en lugar de persuasión - cuestiona la sabiduría no cuestionada. 

Descargo de responsabilidad 

¿Y qué pasa con el mito de que los criptoactivos son intrínsecamente ilícitos? ¡Considéralo desmentido!

Este artículo se distribuye con fines informativos y no debe interpretarse como una oferta o recomendación. No constituye un asesoramiento en materia de inversión ni puede sustituirlo.

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