Cómo detectar y evitar las estafas online en 2021

Ya hablamos de este tema el año pasado en este artículo. Puedes leer artículos similares aquí, aquí, y en nuestra Bitpanda Academy. En esta lección puedes aprender también cómo detectar las estafas de las ICO y qué es el cryptojacking. Hoy te presentamos una versión actualizada. 

 

Cuando se trata de dinero y de transacciones online relacionadas con activos, hay que tener mucho cuidado para detectar amenazas externas como estafas y fraudes. Por desgracia, las redes sociales son el caldo de cultivo ideal para estafadores y timadores. Los estafadores pueden fingir que operan en nombre de nuestras cuentas oficiales de Bitpanda, como Telegram, Facebook, Twitter o Instagram, y hacerse pasar por administradores de las cuentas sociales de Bitpanda. Incluso pueden llegar a crear cuentas falsas de Bitpanda muy similares a nuestras cuentas oficiales.

 En Bitpanda, siempre intentamos reaccionar lo más rápido posible para descubrir y acabar con las estafas y los fraudes. Sin embargo, lo cierto es que no podemos hacer mucho si un estafador se pone en contacto contigo por privado. Por eso es importante que prestes atención a los siguientes ejemplos para saber qué hacer ante situaciones de este tipo. 

1. Sigue atentamente los canales oficiales de Bitpanda en las redes sociales 

Desgraciadamente, hay muchas cuentas falsas que imitan a las cuentas oficiales de Bitpanda. De hecho, algunas pueden llegar a ser muy parecidas. Estas cuentas falsas suelen promocionar regalos y diversas ofertas públicamente o hasta enviar mensajes a nuestros usuarios directamente. Te mostramos un ejemplo de una cuenta falsa de Bitpanda:

Nota: Esta es una imagen de una cuenta FALSA de Bitpanda

Para reconocer al instante las cuentas falsas, asegúrate de seguir solamente nuestras cuentas oficiales. Busca siempre nuestros nombres de cuenta oficiales y comprueba que tengan el icono azul de cuenta verificada.

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r/bitpanda

Grupos oficiales de Telegram

En caso de duda, y si el nombre de la cuenta no coincide con una de las nuestras, lo más probable es que sea falsa. 

Si encuentras una página falsa de Bitpanda, por favor, bloquéala y denúnciala en la plataforma correspondiente. 

2. Sospecha de los regalos

Los estafadores suelen publicar promociones y sorteos en las redes sociales, desde sus cuentas falsas o desde los comentarios de publicaciones oficiales de Bitpanda. Aunque el equipo de soporte de la comunidad Bitpanda vigila de cerca la sección de comentarios, es posible que algunas estafas se publiquen por un breve periodo de tiempo hasta que son eliminadas.

Además, los estafadores también pueden contactar contigo directamente a través de mensajes directos. En ocasiones, te piden que hagas clic en un enlace e inicies sesión, o que les envíes activos a través de direcciones de monederos fraudulentos prometiéndote mayores recompensas a cambio. 

Este tipo de estafas suelen ser así:

Nota: Esta es una imagen de un anuncio FALSO de sorteo de Bitpanda.

Recuerda que Bitpanda nunca te pedirá que envíes crédito a ninguna dirección para ofrecerte más crédito. Del mismo modo, los administradores de Bitpanda nunca se pondrán en contacto contigo por privado a través de un mensaje directo para anunciar un sorteo.

Todos los regalos de Bitpanda se anuncian públicamente desde nuestras cuentas oficiales. Bitpanda nunca te pedirá que envíes tu dinero o ningún de crédito a ningún sitio.

3. Cuidado con las estafas de Telegram

Si eres un usuario habitual de Telegram, probablemente ya conozcas el problema. Por ejemplo: acabas de unirte a uno de los grupos oficiales de Bitpanda y recibes un mensaje privado de alguien que dice trabajar para Bitpanda. En este caso, que suele ser habitual, los estafadores te pedirán que hagas clic en un enlace a un chat externo o a un sitio de phishing que parece idéntico al de Bitpanda, para tratar de hacerse con tu información de acceso. 

En ocasiones, también te pedirán tu dirección de correo electrónico con la excusa de ayudarte, cuando en realidad su objetivo es encontrar nuevos objetivos de phishing.

Esta estafa podría ser así:

Nota: Esta es una imagen de un mensaje privado FALSO.

Es normal confundir nombres de "administradores" estafadores con los de los oficiales. Por eso te recordamos que los administradores de Bitpanda nunca se pondrán en contacto contigo a través de un mensaje privado en Telegram. Puedes estar seguro de que cualquier administrador o cuenta de Helpdesk que contacte contigo por privado a través de Telegram será un suplantador.

Otra forma de saber si estás tratando o no con un falso administrador son los mensajes automáticos. Si envías un mensaje a un administrador de Bitpanda, recibirás siempre una respuesta automática que te informará de que los administradores oficiales de Bitpanda nunca contactarán contigo ni te responderán por mensaje privado. En cambio, si se trata de un impostor, no solo te responderá, sino que intentará conseguir tus datos. 

La respuesta automática de Bitpanda podría ser así:

Además, puedes reconocer a los administradores oficiales de Bitpanda por el título gris "admin" que aparece a la derecha de su nombre en todos los grupos. Si crees que alguien puede estar suplantando a un administrador de Bitpanda, haz clic en su nombre y comprueba el nombre de usuario que empieza por @. A pesar de todo, algunos estafadores pueden añadir un nombre de usuario "falso" a su biografía de Telegram para engañar a las víctimas potenciales, como se aprecia en la siguiente imagen. Ten en cuenta que se trata de un perfil falso.

Nota: Esta es una imagen de un perfil FALSO.

Fíjate aquí en cómo debería ser el cartel oficial de administrador: 

Aquí tienes la lista completa de todos los administradores de Bitpanda activos en Telegram:

•  @clemens_bitpanda

•  @christian_bitpanda

•  @dennis_bitpanda

•  @milan_bitpanda 

•  @marc_bitpanda 

•  @max_bitpanda

•  @hatice_bitpanda

•  @osman_bitpanda

•  @amanda_bitpanda

•  @eda_bitpanda

•  @bugra_bitpanda

•  @dominik_bitpanda

•  @jeff_bitpanda

•  @frank_bitpanda

Después de todo esto, esperamos no haberte desmotivado para unirte a uno de nuestros grupos oficiales de Telegram. Unirse al grupo de Telegram de Bitpanda es la mejor manera de estar al día y hablar con nuestra comunidad sobre temas relacionados con Bitpanda. Con este artículo, queremos asegurarnos de que todos los nuevos miembros estén seguros en Telegram y puedan disfrutar de los debates en nuestra comunidad. Recuerda que también puedes comunicarte con nuestros administradores, simplemente recuerda que debes etiquetarlos y escribir públicamente en uno de nuestros grupos oficiales. 

4. No abras correos electrónicos de phishing y ten cuidado con los enlaces acortados 

Si estás registrado en Bitpanda, probablemente ya estarás recibiendo nuestros correos electrónicos para informarte sobre las últimas novedades y comunicados. 

Lamentablemente, existe la posibilidad de que, entre esos mensajes, también recibas correos electrónicos de "phishing". Los mensajes de phishing son correos de estafadores que se hacen pasar por empresas legítimas con el objetivo de estafar a los usuarios. Estos correos serán similares a los mensajes directos de las redes sociales. Los estafadores suelen pedirte información personal, como tu nombre de usuario, contraseña, claves privadas, etc., para acceder a tu cuenta.

Por favor, ten en cuenta que, para el correo electrónico personal, se aplica la misma regla que para las redes sociales: Bitpanda nunca te pedirá que envíes tu dinero a ningún sitio. 

Asegúrate también de no descargar archivos adjuntos ni hacer clic en enlaces dudosos. Podrías estar descargando malware (software malicioso que utiliza la potencia de procesamiento de tu ordenador). Una vez que los piratas informáticos hayan accedido a tu ordenador, podrán ver, mediante un keylogger (software de registro pulsaciones de teclas), todo lo que escribas, incluyendo todas tus contraseñas y códigos.

Debes aplicar la misma precaución a los enlaces incluidos en el correo electrónico. Recuerda que Bitpanda no utiliza enlaces acortados. Cuando visites la página web de Bitpanda, puedes comprobar el certificado válido de la URL haciendo clic en el candado de la izquierda de la barra de direcciones.

Esto es lo que deberías ver: 

5. No caigas en las "estafas de ofertas de trabajo" 

Si alguna vez has subido tu currículum a Internet, sabrás que también es posible que te contacten estafadores con falsas ofertas de trabajo. Los falsos reclutadores suelen recabar tu información personal y financiera.

Acto seguido, estos estafadores pueden pedirte que ingreses dinero en tu cuenta bancaria y que luego lo envíes a otra cuenta a través de Bitpanda u otra plataforma, como un supuesto "probador de productos". Debes saber que ninguna empresa legítima te pedirá que utilices tu cuenta personal para fines comerciales y que esta estafa podría involucrarte en casos de blanqueo de dinero.

6. Sé precavido y pregunta sin miedo 

Recuerda mantener siempre actualizado el software de tu ordenador y las apps de tu móvil, y comprueba que tus contraseñas sean seguras. Otra buena idea es investigar por tu cuenta para estar al tanto de las últimas técnicas de fraude. Por último, queremos recordarte que, ante cualquier duda o pregunta, siempre puedes contactar con Bitpanda a través de nuestros canales de redes sociales o del formulario de contacto de Bitpanda. Sé precavido y no reveles nunca tus datos personales a terceros. 

¡Asegúrate de estar a salvo en internet!