Cómo detectar y evitar las estafas típicas del espacio cripto

Tanto los timos con Bitcoin como el de las estampitas tienen algo en común: el objetivo de los estafadores es quedarse con tu dinero.

Una forma de protegerte es reconocerlos de inmediato. Hay algunas señales claras como los errores gramaticales, tono sospechoso, links o adjuntos extraños… pero desde luego hay una señal siempre aparece: si parece demasiado bueno para ser verdad, es porque probablemente lo sea. Si crees que algo no cuadra, entonces investiga antes de hacer clic - y especialmente antes de enviar nada sobre tu cripto.

Vamos a echar un vistazo a cómo funcionan cinco estafas cripto comunes y qué deberías hacer para evitar caer en ellas.

Y recuerda: Nunca envíes fondos a un usuario o a una plataforma en la que no confíes. Visita nuestro hub de Seguridad para saber más sobre nuestro enfoque de la seguridad en Bitpanda.

Los cinco tipos de estafas cripto más comunes

Desafortunadamente, existe una cantidad asombrosa de diferentes tipos de estafas de criptomonedas, pero en esta guía nos centraremos en las que son más habituales:

1. Estafas ICO
2. Estafas de inversión también conocidas como estafas 5x1
3. Estafas de recuperación
4. Suplantadores
5. Estafas en redes sociales

Estafas ICO

¿Qué es una estafa ICO?

Las Initial Coin Offerings (ICO) son una forma de recaudación de fondos mediante la cual las empresas venden una criptomoneda al público. Los compradores adquieren la criptomoneda esperando que su valor aumente una vez que la empresa se establezca, o que puedan utilizar la criptomoneda como token a cambio de futuros servicios de la empresa. Por desgracia, se han producido varias estafas que se hacen pasar por ICO legítimas. En una estafa ICO, los estafadores promueven un proyecto falso con una criptomoneda falsa, con la esperanza de que la gente invierta sus fondos en el nuevo proyecto blockchain aparentemente interesante - pero es un fraude.

¿Cómo detectar una estafa ICO?

Puede que te encuentres con un perfil en las redes sociales o un post, un artículo en un blog o un mensaje privado en el que una empresa aparentemente legítima ofrece una ICO para recaudar fondos. Cuando consultas la web de la empresa, todas sus redes sociales, el libro blanco, no entiendes realmente de qué se supone que trata este nuevo proyecto. La información proporcionada es muy vaga. Intentas encontrar información sobre los "fundadores" asociados al proyecto, pero parecen haber aparecido de la nada y no tienen vínculos con empresas o instituciones legítimas. Hay periodos oscuros en toda la cronología. No hay un verdadero plan del proyecto y la investigación proporcionada es superficial. 

Si algo te parece sospechoso, siempre es bueno indagar todo lo posible antes de invertir fondos. Por lo general, cuando una supuesta oportunidad parece demasiado buena para ser verdad y los fundadores o el equipo detrás de un proyecto prometen el mundo, es probable que se trate de una estafa.

Aprende más sobre las señales de alarma a tener en cuenta antes de invertir en una ICO en la Academia Bitpanda.

Estafas de inversión

¿Qué es una estafa de inversión?

Una estafa de inversión, también conocida como estafa 5x1, es muy similar a la estafa del tipo "hazte rico rápidamente". Es un esquema que engaña a las víctimas para que envíen fondos al estafador, y se está volviendo especialmente frecuente en el mundo de las criptomonedas. Básicamente, el estafador te ofrece ganar x veces más dinero pidiéndote que inviertas una pequeña cantidad inicial. Pero, por supuesto, nunca obtendrás el cripto prometido, y habrás perdido dinero en el proceso.

Ejemplo de una estafa de inversión:

El estafador se pondrá en contacto contigo (por ejemplo, a través de redes sociales, Whatsapp o correo electrónico) y te pedirá que inviertas una cierta cantidad de criptomoneda, como 1 Bitcoin, prometiéndote que ganarás cinco veces más Bitcoin a cambio ("ganar cinco veces más que su inversión inicial", de ahí el nombre) en muy poco tiempo. 

Los estafadores que están detrás de este timo a menudo se hacen pasar por inversores experimentados que afirman compartir sus "conocimientos" contigo y también pueden esconderse detrás de una cuenta falsa en las redes sociales. Ten en cuenta que estos estafadores también pueden utilizar una cuenta falsa de Bitpanda cuando se acerquen a ti. 

Este es el aspecto que podría tener una estafa 5x1 (este es un ejemplo de una cuenta Bitpanda falsa): 

Las cuentas oficiales de Bitpanda en las redes sociales tienen una marca azul junto a su nombre. Hemos proporcionado una lista de nuestras cuentas oficiales más adelante en este artículo. Además, el equipo de Bitpanda nunca se pondrá en contacto contigo directamente en relación con este tema y todos los sorteos se anuncian en nuestros canales de redes sociales oficiales.

Qué hacer:

Ignora el mensaje, no hagas clic en ningún enlace y no envíes fondos. Si se ponen en contacto contigo a través de las redes sociales, denuncia el perfil del usuario o la cuenta falsa..

Recuerda: si algo es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Bitpanda nunca te pedirá que envíes fondos a un monedero a cambio de más fondos.

Estafas de recuperación

¿Qué es una estafa de recuperación?

Si has sido víctima de una estafa en la que enviaste por error criptomonedas u otros fondos a un estafador, lamentablemente podrías ser el objetivo de un tipo de estafa conocida como de recuperación. Los estafadores que están detrás de este tipo de estafa se aprovechan de las víctimas prometiéndoles que les ayudarán a recuperar los fondos perdidos si les pagan una cantidad. A veces se hacen pasar por abogados o expertos técnicos con conocimientos de blockchain.

Ejemplo de una estafa de recuperación:

Caíste en una estafa de inversión 5x1 y enviaste 1 BTC a una dirección. Te prometieron 5 BTC pero, en lugar de eso, te estafaron y ahora has perdido tu cripto. Intentaste recuperar tus fondos, pero por desgracia, las transacciones blockchain no son reversibles. Después, vuelven los estafadores oportunistas: te dicen que conocen una forma de recuperar tu 1 BTC, que saben cómo revertir la blockchain, o que saben cómo hacer que tu plataforma de inversión te devuelva ese 1 BTC. Los estafadores te piden que pagues una comisión por sus servicios.

¿Se puede recuperar el dinero de una estafa cripto?

Estos "servicios" de recuperación son en realidad otra estafa, y estás a punto de perder más dinero. Ten en cuenta que las transacciones de blockchain son irreversibles y esto significa que no es posible recuperar los fondos enviados a otras direcciones de monedero. Si has caído en una estafa 5x1 o similar, lamentablemente tu cripto se ha ido para siempre.

Impostores y suplantadores

¿Qué son los impostores y suplantadores?

Los impostores pueden ponerse en contacto contigo a través de las redes sociales, por correo electrónico o por teléfono haciéndose pasar por empleados de Bitpanda o de otras empresas de confianza. Cuando esto ocurre, estos estafadores pueden decirte que tus fondos en Bitpanda han sido congelados y que tienes que pagar una cuota para volver a acceder a ellos, o que tienes que pagar para poder depositar. 

¿Cómo estafan a la gente los impostores?

Podrías recibir una llamada telefónica de estafadores que se hacen pasar por el equipo de soporte de Bitpanda, pidiéndote tus credenciales, contraseña y otros datos personales. Este intento podría tener lugar incluso a través del correo electrónico y/o las redes sociales, incitándote a hacer clic en una página falsa o a abrir archivos adjuntos maliciosos. 

¿Cómo detectar a los impostores?:

Bitpanda nunca se pondrá en contacto contigo para pedirte información personal. Comprueba siempre que el mensaje, la dirección de correo electrónico o el nombre de usuario no contengan errores o discrepancias. Hay una lista completa de los canales oficiales de Bitpanda al final de este artículo. Si recibes una llamada, un correo electrónico o un mensaje en las redes sociales de una fuente que finge representar a Bitpanda y te parece sospechoso, ponte en contacto con nosotros a través de nuestro formulario de contacto para verificar si hemos sido nosotros, y asegúrate de denunciar cualquier cuenta falsa.

Estafas en las redes sociales

¿Qué es una estafa en las redes sociales?

La mayoría de las estafas que hemos mencionado anteriormente se producen sobre todo en plataformas de redes sociales. Y la mayoría de las veces intentan obtener tus datos personales, rastrear tus hábitos o acceder a tus fondos. 

¿Cómo funcionan?

Los estafadores pueden hacerse pasar por empleados de Bitpanda o incluso por la propia Bitpanda. Si estás en una aplicación de citas, puede que se hagan pasar por alguien que no son, lo que se conoce como "catfish". 

Además de los mensajes privados de estafadores que intentan manipularte para que les envíes dinero, también pueden publicar sorteos falsos, anunciar promociones falsas y utilizar imágenes robadas y otros contenidos de la cuenta oficial de Bitpanda. Por eso, al principio puede resultar difícil saber si un usuario o una cuenta son legítimos. 

Los estafadores que intentan atraerte a una estafa romántica pueden ponerse en contacto contigo a través de una aplicación de citas y empezar a preguntarte por tu historial financiero y otros datos personales, antes de pedirte dinero y luego chantajearte para que les envíes dinero.

Cómo evitar estas estafas:

Mantente alerta en todo momento, ten cuidado con quién te conectas en las redes sociales, nunca compartas datos personales con extraños y asegúrate de que solo sigues nuestras cuentas oficiales de Bitpanda, incluidos nuestros grupos oficiales de Telegram. Puedes encontrar una lista completa de todas las cuentas y grupos oficiales de Bitpanda más abajo.

Confía sólo en nuestras webs y cuentas de redes sociales oficiales

Una buena forma de evitar estafas en las redes sociales es siguiendo los canales oficiales de Bitpanda. Aquí puedes encontrar la lista de nuestras cuentas sociales oficiales.

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Si una cuenta te parece sospechosa, echa un vistazo al nombre de usuario: si no coincide con los que hemos mencionado anteriormente, significa que se trata de una cuenta falsa de Bitpanda. En este caso, ten en cuenta que no podemos eliminar cuentas falsas proactivamente, así que informa de la cuenta falsa a nuestro equipo de soporte de Bitpanda, así como a la plataforma de redes sociales correspondiente y pídeles que la bloqueen.

No caigas en estafas. Mantente atento y seguro

No lo olvides: más vale ser escéptico y estar seguro que ingenuo y arrepentido. Tómate tu tiempo para leer la información y asimílala. Sé siempre precavido en Internet. 

Intenta investigar con regularidad y mantente al día sobre las estafas más comunes y las últimas que circulan por ahí, permanece alerta en todo momento, incluso si te sientes estresado. Encontrarás más información, listas de advertencia, ejemplos y orientación en nuestro artículo del Servicio de Ayuda sobre cómo detectar las estafas en Internet. 

Mantente seguro en la red y mantendrás a salvo tus fondos.

Descargo de responsabilidad

Con este artículo no pretendemos asesorarte en materia de inversión, ni hacerte una oferta ni invitarte a comprar ningún activo digital.

El presente texto tiene una finalidad únicamente informativa y no se hace ninguna declaración o garantía, ni expresa ni implícita, sobre la imparcialidad, exactitud, integridad o corrección de este artículo o de las opiniones contenidas en él, ni se debe confiar en ellas.

Invertir conlleva riesgos. Asegúrate de realizar tu propia investigación antes de realizar cualquier inversión.