¿Por qué es tan importante disponer de registros y licencias de criptomonedas?

¿Qué significa estar registrado como VASP?

Registrarse como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) con un regulador local garantiza que una empresa cripto tenga un marco válido y reconocido localmente contra el blanqueo de dinero (AML), según lo registrado por las autoridades locales. Este registro permite a las empresas de criptomonedas ofrecer directamente sus servicios en ese país. Para obtener el registro como VASP, las empresas deben someterse a una rigurosa inspección por parte del regulador local, demostrando que todo el modelo de negocio cumple los requisitos AML y KYC (Know Your Customer), al tiempo que prueban que todos los sistemas y procesos internos son transparentes y están en orden.

En Europa, los registros como VASP no son transferibles entre países: esto significa que para ser plenamente reconocida como empresa cripto, se debe repetir el proceso de registro en cada jurisdicción. Pueden pasar varios años entre la solicitud de registro y su obtención: ser una empresa cripto plenamente regulada requiere mucho esfuerzo, determinación y paciencia.

¿Qué tipos de registros y licencias tiene Bitpanda?

Ya lo hemos mencionado, pero merece la pena repetirlo: creemos que es mejor hacer las cosas de la manera correcta y no de la manera fácil. Por este motivo, Bitpanda opta por estar regulada y exigir de forma proactiva los registros locales de criptomonedas, así como todas las licencias financieras donde estén disponibles. También cumplimos la directiva AML5 sobre prevención del blanqueo de capitales y disponemos de excelentes procedimientos de verificación y onboarding de clientes.

Nuestros registros cripto

En el día de la publicación de este artículo, estamos registrados como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) en Austria, Alemania, Francia, España, Italia, la República Checa y Suecia. Esto significa que tenemos el nivel más alto de regulación de criptomonedas disponible en cada uno de estos países.

Nuestras licencias

Bitpanda es titular de varias licencias que nos permiten emitir y vender acciones* y ETF* basados en contratos de derivados, así como procesar pagos y ofrecer otros servicios financieros. 

Entre ellas figura la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (Markets in Financial Instruments Directive, MiFID II), un marco normativo al que deben adherirse las empresas de inversión para proteger a los inversores, evitar el abuso del mercado y mantener la máxima transparencia y cumplimiento. La licencia MiFID II es transfronteriza, por lo que no tenemos que solicitar este tipo de licencia en cada país.

Además, estamos adheridos a la Directiva de Servicios de Pago PSD2, lo que nos permite aceptar pagos de usuarios de Bitpanda y ejecutarlos a los beneficiarios previstos. Bitpanda también está registrada como entidad de dinero electrónico (EMI), lo que significa que las autoridades reguladoras de Austria nos han concedido la posibilidad de emitir dinero electrónico. Tanto la PSD2 como el IME son homologables en todos los países europeos, al igual que la licencia MiFID II de Bitpanda.

¿Por qué son interesantes estos registros y licencias?

¿Qué significa esto para ti? Cuando una empresa de criptomonedas o una empresa de servicios financieros obtiene los registros y licencias mencionados, puedes estar seguro de que la empresa a la que estás enviando tus fondos posee un modelo de negocio legalmente verificado, que tu dinero se está utilizando para los fines previstos, y que está supervisada por al menos uno (y en el caso de Bitpanda, muchos) reguladores locales. Como estas licencias y registros incluyen una investigación exhaustiva de la empresa, cuentas con la seguridad de que no está invirtiendo en una estafa.

El mero hecho de estar registrados en Austria ya desempeña un papel importante en nuestra forma de operar. Independientemente del lugar de residencia, la Autoridad del Mercado Financiero de Austria vigila de cerca nuestra actividad. Además, como Bitpanda es una empresa europea, tiene que cumplir las estrictas leyes y normativas de la UE no sólo sobre criptomonedas, sino también sobre temas de insolvencia. Estos marcos normativos no pueden ignorarse, pero algunas empresas intentan eludir la normativa operando a propósito en islas tropicales lejanas con leyes más laxas y sin supervisión.

La UE es mucho más estricta a este respecto que otras autoridades, así que puedes invertir con seguridad en una empresa sometida a un intenso control normativo: siempre estamos supervisados, y nos parece muy bien.

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Disclaimer

Este artículo no constituye un asesoramiento en materia de inversiones, ni una oferta o invitación a comprar activos digitales.

Invertir en Bitpanda Stocks y ETF conlleva riesgos. Investiga antes de llevar a cabo una transacción.
*Bitpanda Stocks y ETFs son activos subyacentes de los contratos que se ofrecen como Bitpanda Stocks a través de Bitpanda Financial Services GmbH. En bitpanda.com encontrarás más información sobre el producto.

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