2024 : Retour sur une année marquante

Une adoption institutionnelle à des niveaux inédits

L’année 2024 a démarré en trombe avec l’approbation tant attendue par la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine des ETFs Bitcoin Spot. Cette étape décisive a propulsé le cours du Bitcoin au-delà des 60 000 dollars dès le mois de février. Le feu vert de la SEC a grandes ouvert les portes du marché aux investisseurs institutionnels, en rendant le Bitcoin plus accessible et mieux encadré.

Dans la foulée, des géants de la finance tels que BlackRock ont rapidement lancé leurs propres ETFs adossés au Bitcoin, élargissant ainsi les opportunités d’investissement dans la cryptomonnaie reine, à la fois pour les particuliers et les institutions.

Cette évolution réglementaire a également attiré l’attention des fonds de pension et des grandes sociétés d’investissement mondiales. Ces acteurs se tournent de plus en plus vers les cryptoactifs pour diversifier leurs portefeuilles, dans un contexte de forte volatilité des marchés traditionnels, et pour explorer de potentiels placements de long terme.

Dans le même temps, les grandes banques internationales comme JPMorgan ou Deutsche Bank ont franchi des étapes majeures dans l’univers des cryptomonnaies, en proposant des services de conservation et de trading dédiés à cette classe d’actifs.

Le halving du Bitcoin

La trajectoire haussière historique du Bitcoin s’est poursuivie jusqu’en mars, avant d’être portée à son paroxysme en avril avec l’événement très attendu du halving de Bitcoin. Cette diminution de moitié de la récompense versée aux mineurs, passée de 6,25 à 3,125 BTC par bloc, a drastiquement réduit l’afflux de nouvelles pièces en circulation. Cette raréfaction programmée a dopé la demande et mécaniquement soutenu la hausse des cours. Cet événement fondamental, combiné aux avancées réglementaires précédentes comme l’approbation des ETF, a alimenté un optimisme renouvelé et prolongé l’élan haussier du marché.

Chez Bitpanda, nous avons célébré le halving du Bitcoin en grande pompe lors d’un événement digital spécial, ponctué d’interventions d’invités de marque et d’animations interactives. Vous l’avez manqué ? Revivez l’intégralité de l’événement ici :

Feu vert pour le premier ETF Ethereum Spot

En juillet 2024, la SEC a franchi une nouvelle étape en approuvant le tout premier ETF Ethereum Spot, autrement dit adossé à des ethers sonnants et trébuchants. Cette décision a offert aux investisseurs institutionnels un accès régulé à la deuxième cryptomonnaie, sans avoir à détenir directement l’actif sous-jacent. Cette avancée a suscité un engouement palpable sur le marché, confirmant la confiance grandissante des institutions dans le potentiel de long terme d’Ethereum.

MiCA, un cadre réglementaire structurant pour l’industrie

L’année 2024 a également été marquée par des progrès décisifs sur le front réglementaire. L’entrée en vigueur du règlement européen sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) a posé un standard mondial en matière de transparence et de protection des investisseurs. Ce cadre juridique exhaustif apporte une assise essentielle à l’industrie des cryptomonnaies. MiCA constitue une étape clé dans la légitimation et la maturation de ce marché, en favorisant l’innovation tout en répondant aux attentes des investisseurs en termes de sécurité et de transparence.

Le Bitcoin conforte son leadership

Tout au long de l’année 2024, le Bitcoin a conservé son statut de leader incontesté du marché des cryptomonnaies, en dépit d’un passage à vide en août où son cours est brièvement retombé sous la barre des 50 000 dollars. Ce repli s’explique principalement par des fluctuations générales de marché, mais l’optimisme est rapidement revenu en novembre dans le sillage des propositions résolument pro-crypto du président nouvellement élu, Donald Trump. Le « Trump Pump » a significativement renforcé la confiance des investisseurs, propulsant le Bitcoin vers le seuil symbolique des 100 000 dollars. En décembre, le Bitcoin a finalement franchi ce cap historique, s’installant même brièvement au-dessus des 108 000 dollars, portée par un environnement politique favorable et un intérêt institutionnel croissant.

Le pari audacieux du Salvador porte ses fruits

Alors que le Bitcoin s’approchait des 100 000 dollars (puis des 108 000) en décembre, l’engagement de long terme du Salvador envers la cryptomonnaie a contribué à entretenir la dynamique haussière. Les investissements continus du pays dans le Bitcoin, avec notamment de nouveaux achats malgré la volatilité des cours, ont souligné sa confiance dans le rôle clé de cet actif dans sa stratégie financière de long terme. Cette conviction affichée a rassuré les investisseurs à l’approche de 2025, en ajoutant une couche supplémentaire de crédibilité au scénario d’une adoption durable du Bitcoin.

Une tendance de fond haussière

La combinaison du soutien institutionnel croissant, des évolutions politiques et de l’adoption grand public a déclenché une hausse du marché crypto tout au long de 2024, marquant le début tant attendu d’un bull market d’ampleur. Cette tendance de fond s’est traduite par une série de records, aussi bien pour les actifs établis que pour les projets émergents :

• Ethereum a atteint un pic à 4022,94 dollars en décembre, soutenu par sa position dominante dans l’écosystème des applications décentralisées et par l’approbation d’un ETF dédié par la SEC.

• Solana a grimpé jusqu’à 263,83 dollars, porté par son rôle croissant dans la finance décentralisée, tandis que le Dogecoin s’est hissé à 0,4761 dollar, confirmant son statut de valeur refuge parmi les memecoins.

• Les projets innovants tels que le Sui et le Neiro ont également signé de belles performances, avec des sommets respectifs à 4,93 dollars et 0,003093 dollar, témoignant de l’appétence du marché pour les solutions blockchain de nouvelle génération.

L’engouement pour les fan tokens Web3

Les fan tokens adossés à la technologie Web3 ont connu un essor spectaculaire en 2024, en offrant aux passionnés un nouveau mode d’interaction avec leurs équipes, artistes ou marques fétiches. S’appuyant sur des protocoles blockchain, ces jetons permettent aux fans de peser sur certaines décisions, d’accéder à des contenus exclusifs ou de débloquer des récompenses uniques. Des clubs sportifs ont par exemple eu recours à ces fan tokens pour permettre à leur communauté de choisir le design des maillots ou la playlist d’avant-match.

Chez Bitpanda, nous sommes fiers de notre récent partenariat avec l’AC Milan, le légendaire club de football italien, en tant que partenaire officiel dans l’univers des cryptomonnaies. Dans le cadre de cette collaboration stratégique de long terme, nous sommes ravis d’ajouter le fan token officiel du club, ACM, sur Bitpanda. Une nouvelle façon pour les tifosi d’interagir avec leur équipe favorite ! Pour en savoir plus, visionnez notre vidéo de présentation ci-dessous :

Des partenariats stratégiques : NFL, DAZN, Deutsche Bank et autres acteurs de premier plan

En 2024, Bitpanda a continué d’étoffer son portefeuille de partenariats avec des noms prestigieux, notamment dans l’univers du sport. Un temps fort de cette dynamique a été notre collaboration avec la NFL en qualité de sponsor officiel pour l’Europe. Nous avons également noué des liens étroits avec Antoine Dupont, star internationale du rugby, ainsi qu’avec la plateforme mondiale de streaming sportif DAZN, la banque allemande Deutsche Bank et bien d’autres acteurs de référence. Pour en savoir plus sur l’ensemble de nos partenariats stratégiques, nous vous invitons à consulter notre page dédiée.

Une offre d’actifs toujours plus riche et diversifiée

L’année 2024 a été marquée par une diversification accrue du marché des cryptomonnaies. Les investisseurs ont désormais accès à une palette plus large d’actifs, englobant à la fois les cryptomonnaies établies, les meme coins et les tokens de niche. Cette évolution reflète un intérêt grandissant pour les investissements spéculatifs et fédérateurs, à l’image des memecoins comme le Dogecoin et le Shiba Inu, ou encore des jetons émergents tels que le Sui et le Neiro.

Avec plus de 500 crypto-actifs disponibles, Bitpanda reste la plateforme de référence pour les investisseurs expérimentés comme pour les nouveaux venus, en proposant la sélection de cryptomonnaies la plus étoffée d’Europe. Pour un aperçu détaillé de notre offre, nous vous invitons à consulter le tableau comparatif ci-dessous :

Bitpanda Spotlight met en lumière les projets émergents

L’année 2024 a également été rythmée par le lancement de Bitpanda Spotlight, une fonctionnalité conçue pour aider nos utilisateurs à découvrir et investir dans des projets crypto émergents, souvent difficiles d’accès sur d’autres plateformes.

Le concept est simple : en obtenant un accès précoce à des jetons de niche, nos utilisateurs peuvent prendre une longueur d’avance sur les tendances du marché et potentiellement bénéficier de la croissance rapide d’actifs prometteurs. Il s’agit d’un moyen simplifié de diversifier son portefeuille, en explorant des projets singuliers en phase avec ses centres d’intérêt ou sa stratégie d’investissement.

Bitpanda Fusion repousse les limites du trading de cryptomonnaies

Fidèles à notre tradition, nous avons conclu l’année 2024 en beauté avec le lancement de Bitpanda Fusion, notre plateforme de trading avancée. Cet outil nouvelle génération est pensé pour répondre aux besoins des traders expérimentés, en quête de solutions pour optimiser leurs rendements dans l’écosystème des cryptomonnaies. Avec ses fonctionnalités dédiées aux transactions à fort volume, Bitpanda Fusion offre une expérience de trading fluide et sécurisée. L’exécution rapide des ordres, les outils d’analyse graphique poussés et les données de marché en temps réel sont autant d’atouts pour aider les traders à passer un cap dans leurs stratégies. Nous vous invitons à explorer sans plus attendre Bitpanda Fusion pour faire évoluer votre pratique du trading vers de nouveaux sommets !

Rendez-vous en 2025 pour de nouvelles aventures crypto !

L’année 2024 restera dans les annales comme un millésime historique pour l’industrie des cryptomonnaies, avec son lot de défis et de secousses mais aussi et surtout la confirmation d’une maturité croissante de cet écosystème. S’il est toujours délicat de prédire de quoi demain sera fait, nous pouvons d’ores et déjà vous révéler que Bitpanda vous réserve de belles surprises pour 2025 ! En attendant, nous vous invitons à prendre dès maintenant une longueur d’avance en explorant les nombreuses opportunités d’investissement sur Bitpanda, de l’offre variée de cryptomonnaies aux métaux précieux, en passant par les actions* et les ETFs*.

Toute l’équipe Bitpanda vous souhaite de joyeuses fêtes et une excellente année 2025, placée sous le signe de la découverte et de l’audace !

Disclaimer

*Les actions et les ETF sont des actifs sous-jacents des contrats proposés sous le nom de Bitpanda Stocks. Les produits d’investissement sont émis par Bitpanda GmbH (E2020-006, FN423018k) et proposés par Bitpanda Financial Services (FN551181k) en tant PSAN et entreprise, enregistrée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers et établis au Stella-Klein-Löw-Weg 17, 1020 Vienne, Autriche.