Comment détecter et éviter les arnaques en ligne en 2021

Nous avons déjà abordé ce sujet l’année dernière dans cet article. Vous pouvez également trouver des articles similaires ici et ici, ainsi que sur notre Bitpanda Academy. De même, découvrez comment repérer les arnaques aux ICO et ce qu’est le cryptojacking.

La gestion en ligne d’argent ou d’actifs, sous quelque forme que ce soit, exige une attention et une méfiance particulière à l’égard des menaces externes telles que les escroqueries ou les fraudes. Malheureusement, les réseaux sociaux sont un terrain de jeu privilégié pour les arnaqueurs et les escrocs. Ces derniers peuvent prétendre qu’ils opèrent au nom de nos comptes officiels Bitpanda, tels que Telegram, Facebook, Twitter ou Instagram, et se font passer pour des administrateurs des comptes de réseaux sociaux de Bitpanda. Il arrive même qu’ils créent de faux comptes Bitpanda très similaires aux comptes officiels de Bitpanda.

Chez Bitpanda, nous faisons tout notre possible pour réagir le plus rapidement possible afin d’exposer les arnaques potentielles et y mettre fin. Cependant, si un escroc vous contacte en privé, il n’y a malheureusement pas grand-chose que nous puissions faire. Par conséquent, veuillez prêter une attention particulière aux exemples ci-dessous afin de vous préparer au mieux si vous êtes confronté à une telle situation. 

1. Assurez-vous de suivre les pages officielles de Bitpanda sur les réseaux sociaux

Malheureusement, il existe de nombreux faux comptes dont la forte ressemblance avec les comptes officiels de Bitpanda peut prêter à confusion ! Ces faux comptes ont tendance à promouvoir publiquement des giveaways et diverses promotions ou même à envoyer des messages directement à nos utilisateurs. Vous trouverez ci-dessous un exemple de faux compte Bitpanda : 

Remarque : ceci est l’image d’un FAUX compte Bitpanda.

Vous pouvez facilement reconnaître les faux comptes en vous assurant que vous suivez uniquement nos comptes officiels. En outre, vérifiez toujours si le compte comporte une icône bleue cochée indiquant que le compte est vérifié. Gardez également un œil sur nos « handles » officiels.

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Nous sommes également présents sur Reddit et Telegram :
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Groupes Telegram officiels

Si vous avez un doute sur un identifiant qui ne correspond pas à l’un de nos comptes, vous pouvez être sûr que vous avez affaire à un faux compte. 

Si vous rencontrez une fausse page Bitpanda, nous vous prions de toujours la bloquer et de la signaler à la plateforme des réseaux sociaux concernée. 

2. Méfiez-vous des giveaways

Les escrocs publient souvent des promotions et des giveaways sur leurs faux comptes ou dans la section des commentaires des publications légitimes de Bitpanda sur les réseaux sociaux. Bien que notre service d’assistance communautaire Bitpanda surveille de près la section des commentaires, il est possible que ces escroqueries restent en ligne pendant une courte période avant d’être supprimées.

Les escrocs peuvent également vous contacter directement par message privé ou partager votre photo de profil. Ils peuvent vous demander de cliquer sur un lien et de vous connecter ou de leur envoyer des actifs via des wallet-adresses frauduleuses en vous promettant généralement des récompenses plus importantes en retour. 

En général, ce type d’arnaque peut ressembler à ceci : 

Remarque : ceci est l’image d’une FAUSSE annonce de giveaway Bitpanda.

Sachez que Bitpanda ne vous demandera jamais d’envoyer des fonds à une adresse quelconque dans le but de vous offrir plus de fonds. De même, les administrateurs de Bitpanda ne vous contacteront jamais par message privé afin d’annoncer un giveaway.

Tous nos giveaways Bitpanda sont communiqués publiquement sur nos comptes officiels et Bitpanda ne vous demandera jamais d’envoyer vos fonds où que ce soit.

3. Faites attention aux arnaques sur Telegram

Si vous utilisez régulièrement Telegram, vous savez probablement déjà ce que nous entendons par « arnaque Telegram ». Supposons que vous venez de rejoindre l’un des groupes officiels de Bitpanda et que quelqu’un prétendant travailler pour Bitpanda vous envoie un message privé. Dans ce scénario courant, les escrocs vous demanderont de cliquer sur un lien vers un chat externe ou un site de phishing qui ressemble exactement à Bitpanda afin de voler vos données de connexion. 

Parfois, les escrocs vous demanderont également votre adresse e-mail en prétendant vouloir vous aider, alors qu’en réalité ils essaient de trouver de nouvelles cibles de phishing.

Cette arnaque peut ressembler à ceci :

Note : ceci est l’image d’un FAUX message privé.

La ressemblance entre les noms des « admins » escrocs et ceux des admins officiels pouvant être déroutante, sachez que les administrateurs de Bitpanda ne vous contacteront jamais par message privé sur Telegram. Vous pouvez être sûr que chaque administrateur ou compte d’assistance qui vous contacte en privé via Telegram est un usurpateur.

Vous pouvez également savoir si vous avez affaire à un faux administrateur grâce au message automatique : si vous contactez l’un de nos administrateurs Bitpanda, vous recevrez toujours un message automatique vous informant que nos administrateurs officiels Bitpanda ne vous contacteront jamais et ne vous répondront jamais par message privé. Cependant, si vous avez affaire à un imposteur, il vous répondra et tentera d’obtenir vos données. 

La réponse automatique de Bitpanda peut ressembler à ceci :

De même, vous pouvez reconnaître les administrateurs officiels de Bitpanda grâce à la mention grise « admin » qui figure à droite de leur nom dans tous les groupes. Si vous pensez que quelqu’un se fait passer pour un administrateur Bitpanda, vous pouvez cliquer sur le nom de l’utilisateur pour voir son @identifiant. Cependant, certains escrocs peuvent ajouter un « faux » nom d’utilisateur à leur bio Telegram afin de tromper leurs victimes potentielles, comme vous pouvez le voir dans l’image ci-dessous. Veuillez noter qu’il s’agit d’un faux profil. 

Remarque : ceci est l’image d’un FAUX profil.

Vous pouvez voir ici à quoi devrait ressembler la mention officielle de l’administrateur :

Voici la liste complète de tous les admins de Bitpanda qui sont actifs sur Telegram : 

•  @clemens_bitpanda

•  @christian_bitpanda

•  @milan_bitpanda 

•  @marc_bitpanda 

•  @max_bitpanda

•  @hatice_bitpanda

•  @osman_bitpanda

•  @amanda_bitpanda

•  @eda_bitpanda

•  @dominik_bitpanda

•  @jeff_bitpanda

•  @frank_bitpanda

•  @nora_bitpanda

•  @dom_bitpanda

•  @astrid_bitpanda

Nous espérons que nous ne vous avons pas découragé à rejoindre l’un de nos groupes Telegram officiels, dans lesquels nous sommes toujours heureux de vous accueillir. Les groupes Telegram de Bitpanda sont le meilleur moyen de vous tenir au courant et de discuter des sujets liés à Bitpanda avec notre communauté. L’objectif de cet article de blog est de nous assurer que tous les nouveaux utilisateurs de Telegram sont protégés de la meilleure façon possible et peuvent profiter pleinement des discussions avec notre vibrante communauté. N’oubliez pas que vous pouvez également communiquer avec nos administrateurs, veillez simplement à bien les identifier et à leur écrire publiquement dans l’un de nos groupes officiels. 

4. N’ouvrez pas les e-mails de phishing et faites attention aux liens raccourcis

Si vous avez un compte sur Bitpanda, vous avez probablement déjà reçu des e-mails de notre part vous informant des dernières nouveautés et actualités. 

Malheureusement, il est possible que vous receviez entre-temps des e-mails dits de « phishing » ou d’hameçonnage. Ces e-mails sont envoyés par des escrocs qui prétendent représenter des entreprises légitimes dans le but d’arnaquer les utilisateurs. Ces e-mails présentent des similitudes avec des messages directs sur les réseaux sociaux. Les escrocs vous demanderont généralement vos données personnelles telles que votre identifiant, votre mot de passe, vos clés privées, etc. afin d’accéder à votre compte. 

Sachez que nous adoptons la même approche avec les e-mails que sur les réseaux sociaux : Bitpanda ne vous demandera jamais d’envoyer vos fonds où que ce soit. 

Veillez à ne jamais télécharger de pièces jointes douteuses dans les e-mails. Vous risqueriez de télécharger un malware tel qu’un logiciel de mining malveillant qui exploite la puissance de traitement de votre ordinateur. Une fois que les pirates ont accès à votre ordinateur, ils peuvent utiliser des enregistreurs de frappe pour suivre exactement ce que vous tapez, comme tous vos mots de passe et codes.

Vous devez faire preuve de la même prudence avec les liens présents dans les e-mails. Sachez que Bitpanda n’utilise pas de liens raccourcis. Lorsque vous visitez le site web de Bitpanda, vous pouvez vérifier l’URL en cliquant sur le cadenas situé à gauche dans la barre d’URL pour afficher le certificat valide. 

Voici ce que vous devriez voir : 

5. Ne tombez pas dans le piège des « arnaques à l’emploi »

Si vous avez déjà téléchargé votre CV en ligne, il se peut que des escrocs vous contactent pour vous proposer de fausses offres d’emploi. Les faux recruteurs ont tendance à recueillir des informations personnelles et financières auprès de vous. 

Ces escrocs pourraient ensuite vous demander de déposer de l’argent sur votre compte bancaire, puis de le transférer sur un autre compte via Bitpanda ou une autre plateforme en tant que soi-disant « testeur de produits ». Veuillez noter qu’aucune entreprise légitime ne vous demandera d’utiliser votre compte bancaire privé à des fins professionnelles. Par ailleurs, cette arnaque pourrait vous impliquer dans le blanchiment d’argent.

6. Restez vigilant et n’ayez pas peur de poser des questions. 

Veillez à mettre régulièrement à jour vos logiciels et à toujours utiliser des mots de passe forts. Par ailleurs, il est avisé de toujours vous renseigner sur les dernières méthodes d’escroqueries.

Enfin, nous tenons à vous rappeler qu’en cas de doute ou d’incertitude, vous pouvez toujours nous contacter via nos réseaux sociaux ou le formulaire de contact Bitpanda. Soyez vigilant et ne divulguez jamais vos informations personnelles à qui que ce soit.

En bref, faites toujours preuve de prudence sur Internet !