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Lorsque l’on parle de revenus passifs, on fait généralement référence à la location de son appartement ou de sa voiture ou à la vente de livres électroniques. Il existe cependant une méthode bien moins glamour de générer des revenus passifs qui ne date pas d’hier : l’investissement en dividendes. Voici quelques pistes pour démarrer votre stratégie dividendes.

Qu’est-ce qu’un dividende ?

Tout d’abord, qu’est-ce qu’un dividende ? En bref, les dividendes sont des gains sur les investissements en actions. Les actionnaires n’ont pas réellement droit au paiement de dividendes, car c’est à la société émettrice de décider de les distribuer ou non. Cette décision dépend de facteurs tels que les performances positives de l’entreprise ou de ses projets de réinvestir tous ses bénéfices pour une croissance future, pour n’en citer que quelques-uns.

Les dividendes en actions sont versés aux actionnaires en fonction du nombre d’actions qu’ils détiennent dans une société. Les dividendes sont généralement versés une fois par an ou tous les trimestres, soit quatre fois par an. Pour la société, il est raisonnable de consacrer entre 35 % et 55 % de ses bénéfices au paiement de dividendes.

Le pourcentage exact des bénéfices qu’une entreprise distribue à ses actionnaires est déterminé lors de l’assemblée générale annuelle à laquelle tous les actionnaires ont le droit d’assister. La distribution des bénéfices aux actionnaires a généralement lieu un jour après l’assemblée générale annuelle. Pour en savoir plus sur les mécanismes des actions à dividendes, rendez-vous sur la Bitpanda Academy.

Ce qu’il faut rechercher dans une action à dividende

Si vous souhaitez sélectionner quelques actions à dividendes, voici quelques indicateurs auxquels vous devriez prêter attention.

Le rendement des dividendes : il s’agit de la valeur des dividendes annualisés par rapport au cours de l’action. Si un titre dont le prix est de 100 $ par action verse un dividende annuel de 3 $ par action, le rendement du dividende est de 3 %.

Le ratio de distribution : il s’agit du pourcentage des bénéfices d’une société qui sont versés sous forme de dividendes. Si la société gagne 2 $ par action et verse 0,5 $ par action, le ratio de distribution est de 25 %.

Lors de la sélection d’une action à dividendes, il est tentant de se concentrer sur les rendements élevés des dividendes. Toutefois, ce ne sont pas les seuls chiffres à prendre en compte. Si vous voulez construire une stratégie dividendes durable, il est recommandé de plonger en profondeur dans les données financières de l’entreprise, telles que les bénéfices, les bilans et l’historique des paiements de dividendes.

Supposons que vous ayez investi 2 000 € dans l’action McDonald’s, qui est l’une des actions de croissance du dividende les plus populaires et dans laquelle vous pouvez également investir avec Bitpanda Stocks* : son rendement en dividendes était de 2,37 % en 2020, vous recevriez donc un versement de 47,40 € pour cette année-là. Allianz, qui est également disponible par l’intermédiaire de Bitpanda Stocks, a un rendement en dividendes encore plus élevé de 4,78 %. Pour 2 000 € d’actions Allianz, vous recevriez 95,60 € de dividendes.

Construisez votre stratégie dividendes

L’une des stratégies les plus courantes est cependant l’investissement dans les actions à dividendes croissants. Avec cette méthode, les investisseurs se concentrent sur les sociétés qui augmentent leurs dividendes chaque année et valorisent davantage la croissance des dividendes que leur rendement.

Les sociétés dites à dividendes croissants peuvent offrir une certaine protection lorsque la volatilité du marché augmente, comme l’a montré une étude de S&P Global publiée en août 2020 : « En résumé, dans la mesure où l’accent est mis sur la qualité des bilans, les stratégies de croissance des dividendes pourraient être attrayantes pour les acteurs du marché qui s’inquiètent de la volatilité et de l’éventualité d’une hausse des taux, mais qui souhaitent continuer à investir dans des actions tout en générant un certain revenu. » Si vous voulez suivre cette stratégie au lieu d’opter uniquement pour des actions à haut rendement, veuillez vérifier l’historique des dividendes de l’entreprise et le taux de croissance des dividendes.

Lorsque vous recevez des paiements de dividendes, le choix vous appartient : vous pouvez soit réinvestir le dividende dans d’autres parts de la société, soit investir l’argent dans d’autres actions, soit simplement dépenser ou épargner l’argent comme il vous convient.

Cependant, l’investissement en dividendes a historiquement été considéré comme une stratégie à long terme pour se constituer un capital sur des années, voire des décennies, et pour en récolter ensuite les fruits avec des paiements mensuels. Comme toujours, votre stratégie d’investissement dépend d’un grand nombre de facteurs, ainsi que de vos préférences et de votre situation personnelles.

Il y a néanmoins deux choses à garder à l’esprit : tout d’abord, rien n’oblige à verser des dividendes aux actionnaires, car il appartient à la société émettrice de décider de distribuer ou non des dividendes, en fonction de facteurs tels que les performances positives de l’entreprise ou ses projets visant à réinvestir tous ses bénéfices pour une croissance future, pour n’en citer que quelques-uns. Ainsi, alors que des sociétés comme Coca-Cola versent des dividendes depuis des décennies, elles pourraient théoriquement cesser de le faire à tout moment si leurs activités venaient à s’effondrer. Deuxièmement, certains impôts peuvent s’appliquer en fonction de votre pays de résidence. Veuillez vous référer à la fiscalité de votre pays pour en savoir plus sur l’imposition ou la non-imposition des paiements de dividendes.

Gagnez des dividendes avec Bitpanda Stocks*.

Nous avons récemment lancé l’investissement fractionné sur Bitpanda avec notre produit Bitpanda Stocks*, grâce auquel vous pouvez investir dans une fraction d’une action sous-jacente. Parmi nos actions sous-jacentes, nous proposons des actions à dividendes et en investissant avec Bitpanda Stocks, vous pouvez également participer indirectement, virtuellement et proportionnellement aux dividendes correspondants. Dans notre offre Bitpanda Stocks, vous trouverez des actions à dividendes telles que Starbucks, Apple, Adidas et McDonald’s que nous avons mentionnée tout à l’heure. Vous pouvez trouver les détails de leurs dividendes sur leurs pages de prix.

Si la société dans laquelle vous avez investi verse un dividende, sa valeur sera automatiquement transférée sur votre compte Bitpanda. Veuillez noter que les conditions générales des dividendes et les dates de versement de la société s’appliquent. Vous trouverez ici la liste des prochaines opérations sur titres concernant les actifs sous-jacents qui composent Bitpanda Stocks et de la distribution de dividendes. À partir de là, vous pouvez choisir de conserver le dividende dans votre wallet ou de le réinvestir.

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*Bitpanda Stocks consiste en des contrats qui répliquent une action ou un ETF sous-jacent. Vous trouverez de plus amples informations sur bitpanda.com.
Cet article ne constitue en aucun cas un conseil en investissement ni une offre ou une invitation à acheter des actifs financiers numériques.