Comment identifier et éviter les arnaques courantes liées aux cryptomonnaies ?

De l’arnaque au Bitcoin à l’arnaque aux sentiments, la plupart des stratagèmes liés aux cryptomonnaies ont un point commun : les fraudeurs en ligne essaient de vous soutirer vos fonds. 

Pour vous protéger contre les arnaques aux cryptomonnaies, il faut savoir les identifier immédiatement. Voici quelques signes révélateurs : des fautes d’orthographe, un ton suspect, des erreurs de grammaire, des liens ou pièces jointes inattendus. Il existe pourtant un conseil infaillible : si cela semble trop beau pour être vrai, c’est très probablement le cas. Si vous avez l’impression que quelque chose ne tourne pas rond, effectuez des recherches avant de cliquer sur quoi que ce soit, et surtout avant d’envoyer vos cryptomonnaies.

Nous allons voir comment fonctionnent cinq arnaques courantes aux cryptomonnaies et ce que vous devez faire pour éviter de tomber dans le panneau.

Et n’oubliez pas : n’envoyez jamais de fonds à un utilisateur ou à une plateforme en qui vous n’avez pas confiance. Visitez notre hub Sécurité pour en savoir plus sur notre approche en matière de sécurité à Bitpanda.

Voici les cinq types d’arnaques aux cryptomonnaies les plus courantes

Malheureusement, il existe un nombre incalculable d’arnaques aux cryptomonnaies, de divers types, mais dans ce guide, nous nous contenterons de parler des arnaques les plus fréquentes :

1. Arnaques aux ICO

2. Arnaques aux placements financiers comme celle de « Envoyez 1 coin, recevez en 5 »

3. Arnaques liées à la récupération d’argent

4. Imposteurs

5. Arnaques sur les réseaux sociaux

Arnaques aux ICO

Qu’est-ce qu’une arnaque aux ICO ?

Les Initial Coin Offerings (ICO) sont un mode de collecte de fonds par lequel les entreprises vendent une cryptomonnaie au public. Les acheteurs se procurent la crypto en espérant que sa valeur augmentera une fois que l’entreprise sera établie ou qu’ils pourront utiliser la cryptomonnaie comme un token en échange des futurs services de cette entreprise. Malheureusement, il y a eu un certain nombre d’arnaques impliquant de fausses ICO. Dans une arnaque aux ICO, les fraudeurs font la promotion d’un faux projet avec une fausse cryptomonnaie, en espérant que les gens investiront leurs fonds dans ce nouveau projet de blockchain qui leur semble intéressant mais il s’agit d’une fraude.

Comment identifier une arnaque aux ICO :

Vous pouvez tomber sur un profil ou une publication sur les réseaux sociaux, un article de blog ou un message privé dans lequel une entreprise apparemment légitime propose une ICO afin de lever des fonds. Vous consultez le site Web de l’entreprise, tous ses réseaux sociaux, le white paper, mais vous ne comprenez pas vraiment en quoi consiste ce nouveau projet. Les informations fournies sont très vagues. Vous essayez de trouver des informations sur les « fondateurs » associés au projet, mais ils semblent surgir de nulle part et n’avoir aucun lien avec des entreprises ou des institutions légitimes. Il y a des « périodes sombres » dans toute la chronologie. Il n’y a pas de véritable plan de projet et les recherches fournies sont floues. 

Si quelque chose vous semble suspect, il est toujours bon de creuser le plus possible avant d’investir des fonds. En général, lorsqu’une soi-disant opportunité semble trop belle pour être vraie, et que les fondateurs ou l’équipe derrière un projet promettent monts et merveilles, il y a des risques qu'il s'agisse d’une arnaque.

En savoir plus sur les signaux d’alarme à prendre en compte avant d’investir dans une ICO sur la Bitpanda Academy.

Arnaques aux placements financiers

Qu’est-ce qu’une arnaque aux placements financiers ?

L’arnaque aux placements financiers, comme celle de « Envoyez 1 coin, recevez en 5 », est très similaire au type d’arnaques promettant de « s’enrichir rapidement ». C’est un stratagème qui pousse les victimes à envoyer des fonds à l’escroc et elle est de plus en plus répandue dans l’univers des cryptomonnaies. En d’autres termes, l’escroc vous propose de gagner x fois plus d’argent en vous demandant d’investir une petite somme de départ. Bien évidemment, vous ne recevez jamais les cryptomonnaies promises et vous perdez de l’argent tout au long du processus.

Exemple d’arnaque aux placements financiers :

L’escroc vous contacte (par exemple via les médias sociaux, Whatsapp ou par e-mail) et vous demande d’investir un certain montant de cryptomonnaies, par exemple 1 Bitcoin, en vous promettant de gagner cinq fois plus de Bitcoins en retour (« gagnez cinq fois le montant de votre investissement de départ ») dans une période très brève. 

Les escrocs à l’origine de ce stratagème se font souvent passer pour des investisseurs expérimentés qui prétendent partager leurs « connaissances » avec vous et peuvent également se cacher derrière un faux compte sur les réseaux sociaux. Sachez que ces escrocs peuvent également utiliser un faux compte Bitpanda lorsqu’ils vous contactent. 

Voici à quoi peut ressembler une telle arnaque (c’est un exemple tiré d’un faux compte Bitpanda) : 

Les comptes officiels de Bitpanda sur les médias sociaux affichent une coche bleue à côté de leur nom. Vous trouverez plus bas la liste de nos comptes officiels. De plus, l’équipe de Bitpanda ne vous contactera jamais directement à ce sujet et toutes nos offres sont annoncées sur nos réseaux sociaux.

Que faire ?

Ignorez le message, ne cliquez sur aucun lien et n’envoyez pas de fonds. Si vous êtes contacté via les réseaux sociaux, signalez le profil de l’utilisateur ou le faux compte à la société de médias sociaux concernée.

N’oubliez pas que : si quelque chose est trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Bitpanda ne demande jamais d’envoyer des fonds à un wallet en échange d’autres fonds.

Arnaques liées à la récupération d’argent

Qu’est-ce qu’une arnaque liée à la récupération d’argent ?

Si vous avez été victime d’une arnaque et vous avez envoyé par erreur des cryptomonnaies ou d’autres fonds à un escroc, vous pouvez malheureusement être la cible d’une nouvelle fraude connue sous le nom d’arnaque liée à la récupération d’argent. Les fraudeurs derrière ce type d’arnaque s’en prennent aux victimes en leur promettant de les aider à récupérer leurs fonds perdus en échange du versement d’une somme d’argent. Ils se font parfois passer pour des avocats ou des experts spécialisés dans la blockchain. 

Exemple d’arnaque liée à la récupération d’argent :

Vous avez été victime d’une arnaque aux placements financiers et avez envoyé 1 BTC à une adresse. On vous a promis 5 BTC en retour mais au lieu de cela, vous avez été escroqué et vous avez ainsi perdu votre crypto. Vous avez tenté de récupérer vos fonds, mais malheureusement, les transactions blockchain ne sont pas réversibles. C’est à ce moment-là que des escrocs opportunistes reviennent à la charge : ils vous disent qu’ils connaissent un moyen de récupérer votre BTC, qu’ils savent comment inverser la blockchain ou comment obliger votre plateforme d’investissement à vous rendre ce BTC. Les escrocs vous demandent de les rémunérer pour ces services.

Est-il même possible de récupérer l’argent dérobé par un escroc en cryptomonnaies ?

Ces « services » de récupération sont en fait une nouvelle arnaque qui va vous faire perdre encore plus d’argent. Sachez que les transactions de la blockchain sont irréversibles et cela signifie qu’il n’est pas possible de récupérer les fonds envoyés à d’autres wallet-adresses. Si vous avez été victime d’une arnaque aux placements financiers, votre crypto est malheureusement perdue pour toujours.

Imposteurs et usurpateurs d’identité

Qu’est-ce qu’un imposteur ou un usurpateur d’identité ?

Il se peut que des imposteurs vous contactent via les réseaux sociaux, par e-mail ou par téléphone en se faisant passer pour un employé de Bitpanda ou d’une autre entreprises réputée. Lorsque c’est le cas, ces fraudeurs vont vous indiquer que vos fonds sur Bitpanda ont été gelés et que vous devez payer des frais pour les récupérer ou que vous devez payer pour pouvoir effectuer un dépôt. 

Comment les imposteurs s’y prennent-ils pour escroquer les personnes ?

Il se peut que vous receviez un appel téléphonique de la part d’escrocs se faisant passer pour l’équipe d’assistance de Bitpanda et vous demandant vos identifiants, votre mot de passe et d’autres données personnelles. Cette tentative pourrait même avoir lieu par le biais d'e-mails et/ou des réseaux sociaux, en vous incitant à cliquer sur une fausse page ou à ouvrir des pièces jointes malveillantes. 

Comment identifier des imposteurs ?

Bitpanda ne vous contactera jamais pour vous demander vos informations personnelles. Vérifiez toujours le message, l’adresse e-mail ou le nom d’utilisateur pour détecter toute erreur ou incohérence. Vous trouverez la liste complète des canaux officiels de Bitpanda au bas de cet article. Si vous recevez un appel, un e-mail ou un message via les réseaux sociaux d’une source prétendant représenter Bitpanda et qui vous semble suspect, contactez-nous via notre formulaire de contact pour vérifier qu’il s’agit bien de nous, et veillez à signaler tout faux compte.

Arnaques sur les réseaux sociaux

Quelles sont les arnaques aux cryptomonnaies sur les réseaux sociaux ?

La plupart des arnaques que nous avons mentionnées ci-dessus se produisent surtout sur les plateformes des réseaux sociaux. Et la plupart du temps, les escrocs essaient d’obtenir vos données personnelles, de suivre vos habitudes ou d’accéder à vos fonds. 

Comment fonctionnent les arnaques sur les réseaux sociaux ?

Les fraudeurs peuvent se faire passer pour un employé de Bitpanda, voire pour un de ses représentants. Si vous êtes sur une site de rencontre, il se peut que le fraudeur se fasse passer pour quelqu’un qu’il n’est pas, ce qu’on appelle le catfishing. 

Outre les messages privés des fraudeurs qui vous manipulent pour vous pousser à leur envoyer de l’argent, les escrocs peuvent également publier des messages à propos de fausses récompenses, faire de la publicité pour de fausses promotions et utiliser des images volées et d’autres contenus du compte officiel de Bitpanda. Voilà pourquoi il est parfois difficile au début de savoir si un utilisateur ou un compte sont légitimes. 

Les escrocs qui tentent de vous leurrer par le biais d’une arnaque aux sentiments peuvent vous contacter via un site de rencontre et commencer à vous poser des questions sur votre situation financière et d’autres détails personnels, avant de finalement vous demander de l’argent, et de vous faire du chantage par la suite pour que vous leur en envoyiez davantage.

Comment éviter les arnaques sur les médias sociaux ?

Soyez toujours prudent, faites attention à vos relations sur les réseaux sociaux, ne partagez jamais de données personnelles avec des inconnus et assurez-vous de suivre uniquement les comptes officiels de réseaux sociaux Bitpanda, y compris nos groupes Telegram officiels. Vous trouverez ci-dessous une liste complète de tous les comptes et groupes officiels de Bitpanda.

Ne faites confiance qu’à nos sites et comptes de réseaux sociaux officiels 

Un bon moyen d’éviter les arnaques sur les médias sociaux est de suivre nos chaînes officielles Bitpanda. Voici la liste de nos comptes officiels de réseaux sociaux Bitpanda.

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Si un compte vous semble suspect, jetez un coup d’œil à son identifiant : s’il ne correspond pas à ceux que nous avons mentionnés plus haut, cela signifie que vous avez affaire à un faux compte Bitpanda. Sachez que nous ne pouvons pas supprimer personnellement les faux comptes, alors signalez-les à notre équipe d’assistance Bitpanda ainsi qu’à la plateforme de réseaux sociaux concernée et demandez-leur de les bloquer.

Ne soyez pas victime d’arnaques, faites preuve de prudence et de sécurité

N’oubliez pas : mieux vaut prévenir que guérir. Prenez votre temps pour lire les informations et tenez-en compte. Faites preuve de prudence sur Internet. 

Essayez d’effectuer des recherches régulièrement et de vous tenir au courant des arnaques courantes et des dernières escroqueries qui circulent, restez vigilant à tout moment même si vous vous sentez stressé. Pour plus d’informations, veuillez consulter l’article de notre Helpdesk qui comprend des listes d’avertissement, des exemples et des conseils en vue d’identifier les arnaques en ligne. 

Soyez prudent sur Internet afin de protéger vos fonds.

Disclaimer

Cet article ne saurait constituer un conseil en investissement, ni une offre ou une invitation à acheter des actifs numériques.

Cet article est présenté à des fins purement informatives et aucune déclaration ou garantie, expresse ou implicite, n'est faite quant à l'équité, l'exactitude, l'exhaustivité ou la justesse de cet article ou des opinions qu'il contient.

Investir comporte des risques. Veillez à effectuer vos propres recherches avant de procéder à tout investissement. Sachez que les performances antérieures ne préjugent pas des résultats futurs.