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Que sont les tokens DeFi et pourquoi devriez-vous les garder à l'œil ?

Judy Unger

Par Judy Unger

Alors que de nombreux projets en sont encore à leurs balbutiements, les tokens DeFi (abréviation de l’anglais « decentralised finance tokens ») ont provoqué une frénésie sur les marchés de la cryptomonnaie qui n’est pas sans rappeler le boom de Bitcoin à ses débuts.

Que sont donc les tokens DeFi ? Ce sont des applications financières décentralisées fonctionnant sur des blockchains qui reflètent les concepts couramment utilisés dans les secteurs bancaire et financier traditionnels. Les tokens DeFi bouleversent les marchés. L'idée clé est de recréer des services financiers de manière décentralisée, sans avoir besoin d'un intermédiaire, comme une banque par exemple.

Au lieu de cela, vous faites confiance au code informatique, ou plus précisément, à des smart contracts exécutés, pour la plupart, sur la blockchain Ethereum. Vous pouvez ainsi percevoir des intérêts, obtenir des prêts, faire du trading (synthétique) et plus encore, sans avoir recours à un tiers. Grâce à la DeFi, la cryptomonnaie est en passe de monter au prochain niveau. Intriguant, n’est-ce pas ? Alors commençons !

Bien que l’engouement que suscitent les tokens DeFi ait vraiment permis d’obtenir des rendements exceptionnels, il est important de garder à l'esprit que les tokens DeFi sont considérés comme des investissements à haut risque et que les prix sont sujets à une volatilité extrêmement élevée. En effet, les traders ont pu assister à de sérieux mouvements de prix au cours des dernières semaines. De plus, juste au cas où vous l'auriez manqué : Bitpanda a récemment intégré six des tokens DeFi les plus populaires de la cryptosphère, suivis de six autres peu après.

Cinq raisons pour lesquelles vous devriez garder les yeux ouverts sur les tokens DeFi

Comme vous le voyez, la saison DeFi est en cours et se déroule bien. Voici quelques bonnes raisons pour lesquelles vous devriez suivre de près les projets et les tokens de financement décentralisé :

1. Les tokens DeFi sont la suite logique de la rupture financière

Par exemple, les tokens DeFi permettent d'emprunter et de prêter de l’argent dans un réseau pair-à-pair ou de souscrire directement une assurance, sans avoir besoin d'intermédiaires comme les banques. En d'autres termes, les tokens financiers décentralisés offrent aux utilisateurs et aux détenteurs de tokens des services identiques ou similaires à ceux offerts par le secteur financier traditionnel. D'une certaine manière, ils constituent la prochaine étape de l'évolution de la cryptosphère (comme ce que Netflix représente pour la télévision par câble traditionnelle).

2. Les tokens DeFi réalisent le potentiel de la blockchain

En créant un système parallèle à la finance traditionnelle, les tokens DeFi ne visent pas seulement à établir de nouveaux standards en matière de transparence et d'accès, mais ils doivent permettre de réduire considérablement les coûts des services financiers et d'assurer un traitement rapide des transactions par automatisation. Les tokens DeFi sont un cas d'utilisation très intéressant des concepts introduits par des projets tels qu'Ethereum, qui permettent à des applications décentralisées de fonctionner sur leur infrastructure réseau.

3. Les tokens DeFi rendent la finance accessible

Grâce à des plateformes décentralisées, les tokens DeFi constituent une nouvelle étape pour rendre les opportunités d'investissement et de commerce accessibles à des personnes qui n'auraient pas pu y prendre part jusqu'à présent, ouvrant ainsi la voie à un changement de paradigme économique.

Une vaste gamme de cas d'utilisation (allant de l'épargne sur des comptes rémunérés, des prêts et emprunts, des mises en réseau et des produits dérivés, à l'assurance, aux jeux et aux actifs synthétiques) offre un grand potentiel à ceux qui souhaitent simplement investir à long terme dans le secteur des blockchains le plus actif d'aujourd'hui.

4. Les tokens DeFi ne sont qu'un début

Si vous êtes un crypto-adepte, il n'y a guère moyen d'ignorer les développements de la finance décentralisée. Qu'il s'agisse du token DeFi le plus populaire UNI, le token de gouvernance du protocole Uniswap, du Synthetix Network Token SNX, l'un des plus grands projets DeFi à ce jour, ou de MKR Maker, l'un des plus anciens protocoles de gouvernance décentralisée, ce sont autant d’actifs parfaits pour démarrer et pour diversifier votre portfolio de cryptomonnaies.

Il est vrai que la plupart des projets DeFi n'en sont qu'à leurs débuts. La frénésie des traders peut avoir été causée en partie par une spéculation à court terme. Si les meilleurs projets sont voués à rester et à évoluer, nous nous attendons également à voir d'autres grands acteurs du secteur se lancer dans cette aventure.

5. Les tokens DeFi apportent une valeur ajoutée à Ethereum

Enfin, si vous vous considérez comme un investisseur plus prudent et que vous préférez attendre pour séparer le bon grain de l'ivraie, il est peut-être plus intéressant pour vous d’investir dans Ethereum (ETH) plutôt que dans les tokens DeFi même.

Comme presque tous les tokens DeFi fonctionnent avec des smart contracts sur la blockchain Ethereum, un certain nombre d'analystes prévoient un potentiel d'augmentation appréciable correspondant à celui du prix de l'ETH. Certains pensent même que les tokens DeFi sont le dernier facteur manquant pour renverser la situation, celle de la bataille entre Bitcoin et Ethereum pour la première place en capitalisation boursière, en faveur d'Ethereum à moyen et long terme. Bien qu'Ethereum doive encore évoluer considérablement pour arriver à ce stade, la DeFi relance le débat.  

Ce que vous devez également savoir

Tous les tokens DeFi disponibles sur Bitpanda sont actuellement des « tokens de non droit », répertoriés sur Bitpanda comme « trade only » : si vous détenez des tokens DeFi sur Bipanda, vous ne pouvez pas exercer les droits associés à leur détention pour le moment. Afin d'exercer tous les droits associés à la possession de tokens DeFi, tels que les droits de vote, de staking ou autres, le token devra être transféré ailleurs.

Dans tous les cas, les tokens DeFi sont en passe de révolutionner la cryptosphère, alors ne ratez pas votre coup ! Bitpanda propose déjà un assortiment de choix de tokens DeFi pour l'investissement. Êtes-vous prêt à investir ?

AVERTISSEMENT SUR LES RISQUES : Les informations contenues dans cet article sont fournies à titre d'information générale uniquement et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement sous quelque forme que ce soit. Veuillez noter que le trading de cryptomonnaies peut comporter un niveau de risque important et ne convient pas aux traders inexpérimentés. Les tokens DeFi étant relativement récents, ils présentent un risque plus élevé que la normale et, de ce fait, seront probablement soumis à une forte volatilité des prix. Pour plus d'informations concernant le risque lié aux cryptomonnaies, veuillez également vous référer à nos conditions générales (voir 13. Risques).

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Judy Unger

Judy Unger

Content Creation Expert at Bitpanda writing on blockchain and personal finance for everyone no matter their background, breaking down the barriers of investing.