Come individuare ed evitare le truffe cripto

Da quelle legate a Bitcoin a quelle con un coinvolgimento sentimentale delle vittime, la maggior parte delle truffe cripto ha una cosa in comune: il truffatore cerca di depredarti dei tuoi soldi.

Un modo per proteggerti è identificare queste truffe immediatamente, non appena dovesse capitare di incontrarne una nel web. Ci sono diversi segnali di allarme - errori di battitura, tono sospetto, errori di grammatica, link o allegati strani - ma partiamo da un consiglio che è sempre valido: se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente.. non è vero! Se hai la sensazione che qualcosa non vada, approfondisci e fai ulteriori ricerche prima di cliccare qualsiasi cosa. Soprattutto se stai inviando a qualcuno le tue cripto.

Diamo un’occhiata a cinque truffe cripto molto comuni e a cosa puoi fare per evitarle.

E ricordati: non mandare mai i tuoi fondi a un utente o una piattaforma di cui non ti fidi. Visita il nostro hub dedicato alla Sicurezza per capire quali misure mettiamo in campo in Bitpanda.

Le cinque truffe cripto più comuni

Sfortunatamente ci sono una miriade di tipi differenti di truffe cripto. In questa guida ci concentriamo su quelle più diffuse:

1. ICO truffaldine
2. Truffe sugli investimenti, conosciute anche come truffe 5x1
3. Truffe di recupero fondi
4. Impostori
5. Truffe sui social media

ICO truffaldine

Cosa sono le ICO truffaldine?

Le Initial Coin Offerings (ICO) sono un modo di raccogliere capitali tramite cui le aziende vendono una criptovaluta al pubblico. Gli acquirenti la comprano aspettandosi un incremento del suo valore, una volta che il progetto si affermerà, oppure prevedono di usare la criptovaluta come token con cui acquistare futuri servizi offerti dall’azienda stessa. Sfortunatamente, ci sono numerosi tentativi di truffa legati a presunte ICO. In una ICO truffaldina, i truffatori promuovono un progetto finto, con una criptovaluta inesistente, sperando che le persone investiranno i propri soldi in questa “nuova” blockchain. In verità, una truffa.

Come individuare una ICO truffaldina:

Potresti incontrare un profilo social o un post, un articolo o un messaggio privato in cui quella che sembra una azienda legittima lancia una ICO per raccogliere fondi. Magari dai un’occhiata al sito della società, a tutti i profili social, al white paper, ma non riesci a capire davvero cosa sia questo nuovo progetto. Le informazioni sono vaghe. Provi a trovare maggiori dettagli sui “fondatori” di questo progetto, ma sembrano essere spuntati dal nulla e non hanno legami con istituzioni o aziende conosciute. Manca un vero progetto e i dati offerti sono solo superficiali.

Ecco, se qualcosa sembra non tornare o ti fa essere molto dubbioso, è sempre bene continuare a scavare per trovare maggiori informazioni, prima di investire i tuoi fondi. Solitamente, quando una “opportunità” sembra troppo bella per essere vera, e i fondatori o il team dietro a un progetto promettono mari e monti, ti trovi davanti a una truffa.

Scopri di più sui campanelli di allarme da cercare prima di investire in una ICO sulla Bitpanda Academy.

Truffe di investimento

Cosa è una truffa di investimento?

Una truffa di investimento, conosciuta anche come schema 5x1, è molto simile a tutte le truffe “get rich quick”, dove si promettono guadagni facili e veloci. E’ uno schema che spinge la vittima a inviare fondi al truffatore, e sta diventando molto comune nel mondo cripto. In pratica, il truffatore ti prometterà di moltiplicare n volte i tuoi soldi, chiedendoti di investire una piccola cifra di partenza. Ma, ovviamente, non riceverai mai le cripto promesse e perderai tutti i soldi investiti.

Esempi di truffa 5x1:

Il truffatore ti contatterà (per esempio tramite social media, whatsapp o email) per chiederti di investire un certo ammontare di cripto, per esempio 1 Bitcoin, e promettendoti di farti guadagnare cinque volte l’investimento iniziale (da cui il nome “5x1”) in pochissimo tempo.

I truffatori di questo tipo solitamente si fingono investitori esperti che vogliono condividere con te la loro “conoscenza”, magari nascondendosi dietro account social falsi. Ricordati che potrebbero persino usare un finto account Bitpanda.

Ecco come potrebbe apparire una truffa 5x1 (questo esempio proviene da un finto account Bitpanda):

Gli account social ufficiali di Bitpanda avrebbero la spunta blu accanto al loro nome. Abbiamo incluso una lista di account ufficiali alla fine di questo articolo. Inoltre, il team di Bitpanda non ti contatterebbe mai direttamente su un tema come questo e tutte le comunicazioni avvengono tramite i canali social.

Cosa fare:

Ignora il messaggio, non cliccare su alcun link e non inviare nessuna cripto. Se sei contattato tramite social, segnala il profilo dell’utente o l’account fake al social di riferimento.

Ricorda: se qualcosa è troppo bello per essere vero, probabilmente..non è vero! Bitpanda non ti chiederà mai di inviare fondi a un portafoglio in cambio di altri fondi. 

Truffe di recupero fondi

Cosa sono le truffe di recupero fondi? 

Se sei stato truffato, allora potresti anche essere il bersaglio di una frode successiva, la truffa di recupero fondi. I truffatori dietro questo tipo di raggiro prendono di mira le vittime di frodi promettendo loro che le aiuteranno a recuperare i fondi persi dopo aver pagato una somma, a volte fingendosi avvocati o esperti tecnici con conoscenze di blockchain. 

Esempio di truffa di recupero fondi:

Sei stato vittima di una truffa 5x1 e hai inviato 1 BTC a un indirizzo. Ti erano stati promessi 5 BTC e invece sei stato truffato. Hai provato a recuperare i tuoi fondi, ma purtroppo le transazioni su blockchain non sono reversibili. In seguito, i truffatori opportunisti ritornano: ti dicono che conoscono un modo per riavere il tuo 1 BTC, che sanno come invertire la blockchain o come far sì che la piattaforma d'investimento ti restituisca quel singolo BTC. I truffatori ti chiedono di versare una somma per i loro servizi. 

Puoi recuperare i fondi dopo una truffa cripto?

Questi "servizi" sono in realtà un'altra frode e stai solo per perdere altri soldi. Ricorda che le transazioni su blockchain sono irreversibili e questo significa che non è possibile recuperare i fondi inviati ad altri indirizzi di portafoglio. Se sei stato vittima di una truffa 5x1 o simile, purtroppo hai perso per sempre i tuoi fondi.

Impostori

Chi sono gli impostori?

Gli impostori potrebbero contattarti via social media, email o telefono spacciandosi per un dipendente di Bitpanda. In questo caso, i truffatori potrebbero dirti che i tuoi fondi su Bitpanda sono stati congelati e devi pagare una commissione per accedervi di nuovo o devi versare una somma per poter effettuare un deposito. 

Come fanno gli impostori a truffare le persone?

Potresti ricevere una telefonata da truffatori che si fingono membri del team di assistenza di Bitpanda e ti domandano credenziali, password e altri dati personali. Questo tentativo potrebbe anche avvenire tramite email e/o canali di social media, spingendoti a fare clic su una pagina falsa o ad aprire allegati dannosi. 

Come individuare gli impostori:

Bitpanda non ti contatterà mai per chiederti le tue informazioni personali. Se ricevi una chiamata, un'email o un messaggio sui social media da una fonte che finge di rappresentare Bitpanda e che ti sembra sospetta, contattaci tramite il nostro modulo di contatto per verificare se siamo stati noi. Alla fine di questo articolo troverai una lista dei canali ufficiali di Bitpanda.

Truffe sui social media

Cosa sono le truffe cripto sui social media?

La maggior parte delle truffe citate avviene su piattaforme social. E la maggior parte delle volte, l’obiettivo è rubarti i dati personali, conoscere le tue abitudini e ottenere accesso ai tuoi fondi.

Come funzionano le truffe sui social?

I truffatori potrebbero fingere di essere dipendenti Bitpanda, o addirittura usare finti profili Bitpanda. Se usi una app di incontri, potrebbero anche fingere di essere qualcun’altro, usando false identità.

Oltre ad usare messaggi privati per manipolarti e convincerti a mandar loro denaro, i truffatori potrebbero scrivere messaggi su finti concorsi a premi, pubblicizzare finte promozioni e usare immagini e contenuti rubati dagli account ufficiali Bitpanda. Per questo potrebbe essere difficile a prima vista capire se un account è fake o legittimo.

I truffatori che puntano ad adescare vittime tramite potenziali relazioni romantiche potrebbero contattarti su una app di incontri e iniziare a chiederti informazioni personali e finanziarie, prima di chiederti dei soldi, sia direttamente sia potenzialmente ricattandoti.

Come evitare truffe sui social media:

Resta sempre allerta, stai attento ai nuovi contatti che aggiungi sui social e non condividere mai dettagli personali con gli sconosciuti. Assicurati di seguire solo gli account ufficiali di Bitpanda. Puoi trovare una lista qui di seguito.

Fidati solo dei nostri siti e account social ufficiali

Un buon modo per evitare le truffe sui social media è seguire i nostri canali ufficiali Bitpanda. Qui puoi trovare un elenco.

Twitter:

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Se un account sembra sospetto, dai un'occhiata all'handle: se non corrisponde a quelli menzionati sopra, significa che hai a che fare con un falso account Bitpanda. In questo caso, tieni presente che non possiamo rimuovere personalmente gli account falsi, quindi ti invitiamo a segnalare l'account falso al nostro Team di assistenza Bitpanda, nonché alla rispettiva piattaforma social chiedendo di bloccarlo.

Non diventare obiettivo di truffe – stai attento e resta al sicuro

Non dimenticare: meglio essere scettici e sicuri che ingenui e truffati. Prenditi del tempo per leggere le informazioni e assorbirle davvero e sii sempre prudente sul web. 

Cerca di svolgere delle ricerche con regolarità e tieniti aggiornato sulle truffe comuni e sulle ultime truffe in circolazione, resta sempre attento, anche se ti senti stressato. Maggiori informazioni, elenchi degli avvisi, esempi e guide sono disponibili nel nostro articolo dell'Helpdesk su come individuare le truffe online. 

Evita i rischi sul web e manterrai i tuoi fondi al sicuro.

Disclaimer 

Questo articolo non costituisce un consiglio d'investimento, né un'offerta o un invito all'acquisto di risorse digitali.

Questo articolo è solo a scopo informativo generale e non viene fornita alcuna dichiarazione o garanzia, espressa o implicita, e non si deve fare affidamento sull'equità, accuratezza, completezza o correttezza di questo articolo o opinioni in esso contenute.

Investire comporta il rischio di perdere l’intero capitale investito. Assicurati di condurre adeguate ricerche prima di effettuare qualsiasi investimento. Le performance passate non sono indicazione di quelle future.