Come individuare ed evitare le truffe nel 2022

La sicurezza digitale non passa mai di moda: abbiamo trattato questo tema nel nostro blog Bitpanda l'anno scorso e l'anno precedente. Puoi anche trovare degli articoli utili su come evitare le truffe e sulla sicurezza dell'account. 

Visita la nostra Bitpanda Academy, dove puoi imparare cos'è il cryptojacking e scoprire come individuare le truffe ICO. In linea generale, si consiglia vivamente di rivedere le proprie abitudini online che coinvolgono la sicurezza digitale (informazioni personali, password e altro) su base regolare – e di fare in modo di adottare le misure per proteggere i tuoi fondi e i tuoi dati da attività fraudolente. 

Quindi, senza ulteriori indugi, ecco alcune delle più recenti minacce alla tua sicurezza nel cyberspazio nel 2022. 

La truffa da accesso remoto

La truffa da accesso remoto è uno schema pericoloso attuato dai truffatori per ottenere l'accesso ai tuoi dispositivi (come computer desktop, telefono cellulare e/o tablet) e quindi anche ai tuoi file personali, ai tuoi fondi e, nel peggiore dei casi, anche alla tua identità. 

Che cos'è la truffa da accesso remoto? I truffatori di solito ti contattano con una telefonata. Il truffatore fingerà di essere un impiegato di una società rispettabile (come Microsoft, Apple o Bitpanda) e affermerà che ti sta chiamando per informarti di un problema con il tuo account, spesso offrendoti supporto tecnico. 

Come funziona la truffa da accesso remoto?

I truffatori potrebbero dire che sono state rilevate delle vulnerabilità o un virus nel tuo computer, o addirittura affermare che è stata osservata una transazione sospetta sul tuo account. 

La truffa può anche avere origine da un'email sospetta con cui ti si chiede di accedere tramite l'interfaccia che hai già utilizzato, e che, in realtà, ti porterebbe a una pagina falsa o potrebbe aprire un allegato in grado di infettare il tuo computer.

In questo caso, il truffatore ti chiederà di scaricare Anydesk, Teamviewer o un'altra applicazione sul tuo dispositivo e di consentirgli l'accesso remoto con la scusa di aiutarti con il problema (che ha inventato), quando in realtà ti sta imbrogliando. 

Utilizzando la truffa da accesso remoto, i truffatori potrebbero anche guidarti nella creazione di un account su Bitpanda o su altre piattaforme di investimento e sottoporti al processo di verifica tramite webcam. 

Pertanto, non fidarti delle persone che ti chiedono di fornire loro l'accesso remoto ai tuoi dispositivi, indipendentemente dalla giustificazione addotta.

Bitpanda può chiamarti per alcuni motivi specifici, ma ne sarai informato via email. Non ti chiederemo mai credenziali o password, pagamenti, commissioni o accesso al tuo dispositivo. Meglio prevenire che curare: se non sei sicuro di chi ti ha contattato, puoi sempre verificare rivolgendoti a noi tramite il nostro modulo di contatto. 

Ricorda: Non consentire a nessuno l'accesso remoto al tuo dispositivo e non condividere i tuoi dati di accesso con nessuno. Se hai ricevuto un'email sospetta, non aprire nessun link o allegato.

Schemi Ponzi e schemi piramidali

Queste truffe sono state inventate anni fa e sono ancora molto diffuse. Di solito si presentano come un'offerta per una grande opportunità di investimento che nasconde, in realtà, un modello economico di vendita truffaldino. 

Come funzionano gli schemi di Ponzi?

Gli "investitori" esistenti che hanno già investito vengono remunerati con i fondi raccolti dai nuovi "investitori" che si "uniscono" alla base della piramide. 

Uno schema piramidale ha bisogno di arruolare costantemente nuovi membri per continuare a funzionare, e solo quelli al vertice della piramide ne beneficiano. I truffatori cercheranno di reclutarti promettendoti profitti elevati con un rischio minimo o nullo, e poi ti chiederanno un investimento iniziale. 

L'investimento iniziale in uno schema piramidale può essere un pagamento in fiat, ma anche in criptovalute. In quanto vittima di uno schema piramidale, potrebbe esserti chiesto di inviare le tue criptovalute a un indirizzo di portafoglio come investimento iniziale. 

Per saperne di più su questa truffa, consulta l'articolo su Schemi Ponzi e criptovalute della SEC. 

Ricorda: se qualcosa sembra sospetto, di solito lo è – e non dimenticare la forma piramidale. Questo significa che le uniche persone che fanno soldi con uno schema simile sono quelle al vertice della piramide. 

Truffe 5x1

Crederesti a qualcuno che afferma di poterti fare guadagnare 5 BTC al prezzo di 1 BTC? No? Bene, perché non devi. Una truffa 5x1, nota anche come truffa del "guadagno facile e veloce", è uno schema che richiede alle vittime di inviare fondi, incluse le criptovalute. 

Come funziona una truffa 5x1?

Il truffatore ti contatterà e ti chiederà di investire una certa quantità di fondi promettendoti che potrai realizzare un ottimo profitto ("quintuplicare il tuo investimento iniziale", da cui il nome) per un prezzo molto ridotto e in un tempo molto breve. 

I truffatori dietro questo schema spesso si presentano come investitori esperti che affermano di voler condividere le loro "conoscenze" con te e possono anche nascondersi dietro un falso account di social media. Tieni presente che potrebbero anche utilizzare un falso account Bitpanda per avvicinarti. Vedi l'esempio di una truffa 5x1 qui di seguito:

Si prega di notare che questo è un falso account Bitpanda. Gli account ufficiali di Bitpanda sui social media avrebbero una spunta blu accanto al nome. Una lista dei nostri account ufficiali è riportata più avanti in questo articolo. Il team di Bitpanda non ti contatterà mai direttamente riguardo a questo argomento e tutti gli omaggi vengono annunciati sui nostri canali di social media.  

Ricorda: Se qualcosa è troppo bello per essere vero, probabilmente è così. Bitpanda non ti chiederà mai di inviare fondi a un portafoglio in cambio di altri fondi. 

Truffatori che fingono di lavorare a Bitpanda

Gli impostori potrebbero contattarti spacciandosi per un dipendente di Bitpanda. In questo caso, i truffatori potrebbero dirti che i tuoi fondi su Bitpanda sono stati congelati e devi pagare una commissione per accedervi di nuovo o devi versare una somma per poter effettuare un deposito. 

 Come fanno gli impostori a truffare le persone?

Potresti ricevere una telefonata da truffatori che si fingono membri del team di assistenza di Bitpanda e ti domandano credenziali, password e altri dati personali. Questo tentativo potrebbe anche avvenire tramite email e/o canali di social media, spingendoti a fare clic su una pagina falsa o ad aprire allegati dannosi. 

Ricorda: Bitpanda non ti contatterà mai per chiederti le tue informazioni personali. Se ricevi una chiamata, un'email o un messaggio sui social media da una fonte che finge di rappresentare Bitpanda e che ti sembra sospetta, contattaci tramite il nostro modulo di contatto per verificare se siamo stati noi. 

Email e siti web di phishing

Le email di phishing sono tentativi di frode in cui i truffatori ti inviano email o link fingendosi società rispettabili per chiederti dati personali, password, chiavi private, numeri di carte e così via. 

Come funziona il phishing?

Si riceve un'email con un indirizzo di posta elettronica e un logo che potrebbero sembrare esattamente uguali a quelli di società rispettabili (e così i link). Fai attenzione alle email sospette in cui ti si chiede di rivelare dettagli personali. Non scaricare mai allegati dall'aspetto strano. Quando visiti il sito web di Bitpanda, assicurati che abbia questo aspetto: 

Inoltre, tieni presente che l'indirizzo mostrato sopra (bitpanda.com) è il nostro unico dominio Bitpanda e ne esiste solo uno. Per esempio "bitpanda.io" o "bitpandaexchange.co.uk" NON sono siti ufficiali di Bitpanda.

Ricorda: Quando ricevi un'email di phishing, assicurati di non aprirla e di cancellarla immediatamente.

Truffe di recupero fondi

Se sei stato truffato, allora potresti anche essere il bersaglio di una frode successiva, la truffa di recupero fondi. I truffatori dietro questo tipo di raggiro prendono di mira le vittime di frodi promettendo loro che le aiuteranno a recuperare i fondi persi dopo aver pagato una somma, a volte fingendosi avvocati o esperti tecnici con conoscenze di blockchain. 

Come funziona una truffa di recupero fondi?

Riportiamo di seguito uno scenario che mostra come potrebbe avvenire una truffa di recupero fondi. 

Sei stato vittima di una truffa 5x1 e hai inviato 1 BTC a un indirizzo. Ti erano stati promessi 5 BTC e invece sei stato truffato. Hai provato a recuperare i tuoi fondi, ma purtroppo le transazioni su blockchain non sono reversibili. In seguito, i truffatori opportunisti ritornano: ti dicono che conoscono un modo per riavere il tuo 1 BTC, che sanno come invertire la blockchain o come far sì che la piattaforma d'investimento ti restituisca quel singolo BTC. I truffatori ti chiedono di versare una somma per i loro servizi. 

Ricorda: questi "servizi" sono in realtà un'altra frode e stai solo per perdere altri soldi. Si prega di notare che le transazioni su blockchain sono irreversibili e questo significa che non è possibile recuperare i fondi inviati ad altri indirizzi di portafoglio. 

Puoi approfondire il tema delle truffe di recupero fondi leggendo questi articoli: 

• Truffa di recupero fondi da ActionFraud, il centro nazionale di segnalazione delle frodi e dei crimini informatici del Regno Unito

• Non essere di nuovo vittima delle truffe di recupero fondi della Commodity Futures Trading Commission (CFTC) statunitense

• Truffe di rimborso e recupero fondi della FTC, la Commissione federale per il commercio degli Stati Uniti

Truffa romantica

Le truffe romantiche di solito iniziano sulle piattaforme di incontri. Un truffatore creerà un account su una piattaforma di incontri fingendo di essere alla ricerca di un partner. Si impegnerà in lunghe conversazioni con te per guadagnare la tua fiducia, ti farà molte domande e sembrerà sinceramente interessato, potrà anche fingere di avere un lavoro nella finanza o negli investimenti.

Come funziona una truffa romantica?

Tuttavia, qualche tempo dopo averti contattato per la prima volta, comincerà a chiederti informazioni sul tuo background, a sondare i tuoi dati finanziari e le tue credenziali personali e potrebbe iniziare a dirti che ha bisogno di soldi – ad esempio, potrebbe chiederti di pagare spese d'albergo, biglietti dell'aereo o del treno, o magari domandarti di coprire delle spese sanitarie. 

Le truffe romantiche possono anche essere collegate a Truffe ICO. Un truffatore può cercare di convincerti a investire in un progetto ICO sostenendo che sarà una grande opportunità di investimento da cui potrai trarre profitto. 

Ricorda: Quando utilizzi le piattaforme di incontri, e specialmente quando chatti con qualcuno che non conosci, stai attento alle truffe romantiche. Fai sempre attenzione a fidarti degli individui che incontri online, specialmente se non li hai mai visti o incontrati di persona. Non lo diremo mai abbastanza: se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente è così. 

Truffe sui social media

Purtroppo, non è raro individuare delle truffe sui social media. Proprio come i truffatori che fingono di lavorare a Bitpanda, esistono molti account falsi sui social media che fingono di essere Bitpanda. Di nuovo, questi account falsi potrebbero sembrare molto simili ai nostri account ufficiali di Bitpanda, dato che spesso rubano immagini e contenuti dai nostri account ufficiali.

Come funziona una truffa sui social media?

Gli account falsi sulle piattaforme di social media che impersonano Bitpanda promuoveranno falsi omaggi, pubblicizzeranno promozioni fraudolente e potrebbero anche contattarti direttamente da questi account. La maggior parte delle volte cercano di ottenere i tuoi dati personali, tracciare le tue abitudini o accedere ai tuoi fondi.

Ricorda: Rimani sempre attento, fai attenzione sui social media e assicurati di seguire solo i nostri account ufficiali di Bitpanda sui social media – compresi i nostri gruppi Telegram ufficiali. 

Fidati solo dei nostri siti ufficiali e degli account dei social media 

Un buon modo per evitare le truffe sui social media è seguire i nostri canali ufficiali Bitpanda. Qui puoi trovare un elenco dei nostri account ufficiali di Bitpanda sui social media.

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Se un account sembra sospetto, dai un'occhiata all'handle: se non corrisponde a quelli menzionati sopra, significa che hai a che fare con un falso account Bitpanda. In questo caso, tieni presente che non possiamo rimuovere personalmente gli account falsi, quindi ti invitiamo a segnalare l'account falso al nostro Team di assistenza Bitpanda, nonché alla rispettiva piattaforma di social media e chiedi loro di bloccarlo.

Non diventare obiettivo di truffe – sii consapevole e tieniti al sicuro

Non dimenticare: È meglio essere scettici e sicuri che ingenui e dispiaciuti. Prenditi del tempo per leggere le informazioni e assorbirle davvero e sii sempre prudente sul web. 

Cerca di svolgere delle ricerche con regolarità e tieniti aggiornato sulle truffe comuni e sulle ultime truffe in circolazione, resta sempre attento, anche se ti senti stressato. Maggiori informazioni, elenchi degli avvisi, esempi e guida sono disponibili nel nostro articolo dell'Helpdesk su come individuare le truffe online. 

Evita i rischi sul web e manterrai i tuoi fondi al sicuro.