Perché è così importante avere registrazioni cripto e licenze per i servizi finanziari?

Cosa è una registrazione cripto come VASP?

Registrarsi come Virtual Asset Services Provider (VASP) con un regolatore locale fa sì che una azienda cripto abbia un framework valido e riconosciuto localmente in materia di antiriciclaggio (anti-money laundering, AML), come registrato dalle autorità locali. Questa registrazione permette alle aziende cripto di offrire direttamente i propri servizi in quel paese. Per ottenere una registrazione come VASP, le aziende devono sottostare a una ispezione rigorosa da parte del regolatore locale, dimostrando che l’intero modello di business rispetti i requisiti AML e KYC (know-your-customer), provando al contempo che tutti i sistemi e processi interni sono trasparenti e in regola.

In Europa, le registrazioni come VASP non sono trasferibili tra Paesi: ciò vuol dire che per essere pienamente riconosciuta come azienda cripto, un’azienda deve ripetere il processo di registrazione in ogni giurisdizione. Tra la domanda di registrazione e l’ottenimento della registrazione stessa possono passare diversi anni: è evidente che essere un'azienda cripto pienamente regolamentata richiede tanti sforzi, determinazione e pazienza.

Che tipi di registrazioni e licenze ha Bitpanda?

Lo abbiamo già accennato, ma vale la pena ripeterlo: crediamo sia meglio fare le cose nel modo più giusto, non nel modo più semplice. Per questo Bitpanda sceglie di essere regolamentata e di richiedere proattivamente le registrazioni cripto locali, così come tutte le licenze finanziarie, dove disponibili. Rispettiamo anche la direttiva AML5 sull’antiriciclaggio e abbiamo procedure di verifica e onboarding KYC eccellenti.

Le nostre registrazioni cripto

Al momento della pubblicazione di questo articolo, siamo registrati come fornitore di servizi di asset virtuali (VASP) in Austria, Germania, Francia, Spagna, Italia, Repubblica Ceca e Svezia. Ciò significa che disponiamo del più alto livello di regolamentazione delle criptovalute disponibile in ciascuno di questi Paesi. 

Le nostre licenze

Bitpanda possiede diverse licenze che ci consentono di emettere e vendere azioni* ed ETF* basati su contratti derivati, nonché di elaborare pagamenti e offrire altri servizi finanziari. 

Tra queste, la direttiva sui mercati degli strumenti finanziari (Markets in Financial Instruments Directive, MiFID II), un quadro normativo a cui le imprese di investimento devono attenersi per proteggere gli investitori, evitare gli abusi di mercato e mantenere la massima trasparenza e conformità. La licenza MiFID II è passaportabile attraverso i confini europei, motivo per cui non dobbiamo perseguire questo tipo di licenza nei singoli Paesi.

Inoltre, aderiamo alla direttiva PSD2 sui servizi di pagamento, che ci consente di accettare pagamenti dagli utenti di Bitpanda e di eseguirli ai beneficiari previsti. Bitpanda è anche registrata come istituto di moneta elettronica (EMI), il che significa che le autorità di regolamentazione in Austria ci hanno concesso la possibilità di emettere moneta elettronica. Sia la PSD2 che l'EMI sono passaportabili in tutti i Paesi europei, così come lo è la licenza MiFID II di Bitpanda.

Perché queste registrazioni e licenze dovrebbero interessarvi?

Cosa significa tutto questo per te, utente di Bitpanda? Quando una società di criptovalute o un'azienda di servizi finanziari ottiene le registrazioni e le licenze di cui sopra, puoi essere certo che l'azienda a cui stai inviando i tuoi fondi ha un modello di business legalmente verificato, che il tuo denaro viene utilizzato per lo scopo previsto e che l'azienda presso cui si trova il tuo denaro è controllata da almeno uno (e nel caso di Bitpanda, da molti) enti di regolamentazione locali. Poiché queste licenze e registrazioni includono un'indagine approfondita dell'azienda, l'utente sa che non sta investendo in qualche truffa.

Il semplice fatto di essere registrati in Austria gioca già un ruolo importante nel nostro modo di operare. Indipendentemente dal luogo di residenza, l'Autorità per i mercati finanziari in Austria tiene sotto controllo la nostra attività. Inoltre, poiché Bitpanda è una società europea, deve rispettare le severe leggi e normative dell'UE non solo in materia di criptovalute, ma anche di insolvenza. Questi quadri normativi non possono essere ignorati. Ma alcune aziende cercano di aggirare la regolamentazione operando di proposito su isole tropicali lontane, con leggi più permissive e nessuna supervisione.

L'UE è molto più severa in questo senso rispetto ad altre autorità, quindi potete tranquillamente investire in un'azienda sottoposta a un'intensa attività di controllo normativo: siamo sempre sotto osservazione, e a noi va benissimo così.

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Disclaimer

Questo articolo non rappresenta un consiglio d'investimento, né è un’offerta o un invito a comprare asset digitali.

Investire in azioni, ETF e Commodities comporta dei rischi. Effettua le tue ricerche prima di concludere una transazione.

*Le azioni, gli ETF e le Commodities costituiscono asset sottostanti ai contratti offerti come Bitpanda Stocks e sono forniti da Bitpanda Financial Services GmbH. Maggiori informazioni sul prodotto sono disponibili su bitpanda.com

Questo articolo ha l’esclusivo scopo generale di informare. Non vi è alcuna garanzia, esplicita o implicita, sulla correttezza, accuratezza o completezza di questo articolo o delle opinioni in esso contenute.

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