Dlaczego muszę ujawniać pochodzenie swoich środków?

Jako największa europejska platforma handlu kryptowalutami, Bitpanda jest prawnie zobowiązana do poproszenia użytkowników o „zaświadczenie o pochodzeniu środków”, gdy depozyt środków - kryptowalut i/lub pieniędzy fiducjarnych - osiągnie określony próg. Krótko mówiąc, oznacza to, że musimy prosić użytkowników o: ujawnienie poziomu środków, które planują zdeponować w celach handlowych (pieniądz fiducjarny i kryptowaluty), przedstawienie dowodu pochodzenia tych środków oraz określenie, w jaki sposób je uzyskali.

Dlaczego Bitpanda musi pytać o źródło moich pieniędzy?

Możesz poczuć się niekomfortowo, gdy Bitpanda poprosi Cię o ujawnienie źródła swoich środków - pieniędzy, które planujesz zainwestować lub którymi chcesz handlować na Bitpandzie i Bitpandzie Pro. Temat pieniędzy jest dla większości z nas bardzo osobisty i emocjonalny, więc możesz uważać, że sprawdzając źródła Twoich środków Bitpanda narusza twoją prywatność.

Trzeba jednak pamiętać, że musimy dołożyć wszelkich starań, aby uniemożliwić wykorzystanie Bitpandy do nielegalnych celów, takich jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, oszustwa lub inne nielegalne działania. Zawsze zachowujemy najwyższą ostrożność przy przekazywaniu nam poufnych danych i w pełni stosujemy się do obowiązujących przepisów o ochronie danych. Ich ochrona jest dla nas priorytetem. Bitpanda nigdy nie udostępni Twoich danych innym, jeśli nie będzie do tego zobowiązana przez prawo (tj. współpracując z organami władzy na podstawie oficjalnego nakazu).

Czy inni dostawcy usług wymagają zaświadczenia o pochodzeniu środków?

W branży kryptowalut każdy wiarygodny dostawca usług będzie wymagał od Ciebie, jako użytkownika, zaświadczenia o pochodzeniu środków, czyli walut fiducjarnych i/lub kryptowalut, którymi zamierzasz handlować. Jeśli dostawca usług prosi Cię o zakończenie procedury KYC (Poznaj swojego klienta) w celu zweryfikowania konta oraz o przedstawienie źródła swoich środków, powinieneś uznać to za znak, że dostawca działa zgodnie z aktualnymi wymogami prawnymi i przepisami.

Konieczność zapytania klientów o źródło pochodzenia ich środków i zebrania dokumentacji na ten temat jest od wielu lat powszechnym standardem w branży finansowej (np. w bankach, firmach ubezpieczeniowych). Jest to również wymóg prawny. Od 10 stycznia 2020 r. te ramy prawne zostały rozszerzone na dostawców usług kryptowalutowych w UE.

Aby uspokoić naszych użytkowników, postawiliśmy sobie za cel wyjaśnienie wszystkiego, co dotyczy tematu „zaświadczenia o pochodzeniu środków”. Postaramy się udzielić odpowiedzi na wszelkie pytania.

Czy mogę uniknąć konieczności przedstawienia zaświadczenia o pochodzeniu środków korzystając z usług innego dostawcy?

Odpowiedź jest prosta i brzmi: nie. Ponieważ branża kryptowalut rozwija się od wielu lat na całym świecie, podobne przepisy są wprowadzane we wszystkich zakątkach globu. Kwoty, które wymagają zaświadczenia o pochodzeniu środków są uzależnione od indywidualnej sytuacji każdego użytkownika. W celu zapewnienia, że spełnione są wymogi prawne, użytkownicy planujący deponowanie i handel większymi kwotami powinni upewnić się, że w dowolnym momencie będą w stanie przedstawić zaświadczenie o pochodzeniu środków.

Należy pamiętać, że wpłacanie mniejszych kwot lub wykonywanie wielu transakcji nie zwalnia użytkowników z obowiązku dostarczania takowego zaświadczenia.

Aby uzyskać więcej informacji, można zapoznać się z naszą polityką prywatności, wpisując słowa kluczowe „zaświadczenie o pochodzeniu środków”. Jest to polityka prywatności, którą użytkownicy akceptują podczas procesu rejestracji. Polityka prywatności obowiązuje podczas zawierania wszystkich transakcji i pozostaje ważna również po wprowadzeniu poprawek.

Dlaczego muszę dostarczyć zaświadczenie o pochodzeniu środków i jakie są limity AML5?

Należy pamiętać, że nie wolno nam ujawniać limitów wykorzystywanych do celów AML5 przez Bitpanda ze względu na wymogi prawne i możliwość nadużyć. Ujawnienie tej informacji mogłoby spowodować próby ominięcia procesu weryfikacji pochodzenia środków.

Limity AML5 są zazwyczaj oparte na wielu czynnikach specyficznych dla konkretnego klienta. Proces weryfikacji pochodzenia środków jest uruchamiany po osiągnięciu określonego progu wpłat lub wypłat, ale może być również uruchomiony wewnętrznie, jeśli uzna się to za konieczne ze względu na czynniki ryzyka i/lub bezpieczeństwa.

Dlatego zalecamy, zwłaszcza jeśli teraz lub w przyszłości planujesz dokonywanie większej transakcji, aby przygotować zaświadczenie o pochodzeniu środków stosowne do kwoty tej transakcji. Listę akceptowanych zaświadczeń o pochodzeniu środków w walutach fiat i kryptowalutach znajdziesz tutaj.

Jakie przepisy prawne to wszystko regulują?

W przypadku firm podlegających przepisom Unii Europejskiej obowiązuje dyrektywa Unii Europejskiej o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Dyrektywa ta jest następnie wdrażana do prawodawstwa lokalnego w każdym państwie członkowskim UE. W Austrii zastosowanie ma ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na rynkach finansowych. Obowiązek sprawdzenia zaświadczeń o pochodzeniu środków można znaleźć w artykule 6 (1) tej ustawy (dokument dostępny w języku niemieckim).

Dlaczego ten temat miałby mnie interesować?

Istnieją trzy główne powody, dla których Bitpanda, jako dostawca usług handlu kryptowalutami, przywiązuje do tej kwestii tak wielką wagę:

1. Nasi użytkownicy inwestują i handlują, aby osiągać zyski, co pokrywa się z naszym celem zwiększenia wolumenu obrotu. Jeśli jako nasz użytkownik nie możesz przelać środków, utrudnia to również naszą zdolność do zapewnienia ci płynności świadczenia usług brokerskich i giełdowych.
2. Nasi użytkownicy ufają nam i uważają za dostawcę płatności, który oferuje bezpieczną i niezawodną platformę handlową oraz działa nieprzerwanie od momentu powstania w 2014 roku.
3. Nasi użytkownicy chcą handlować i inwestować 24/7, 365 dni w roku w bezpiecznym środowisku, czyli w takim, które jest w pełni zgodne ze wszystkimi dyrektywami i regulacjami UE, w tym z dyrektywą Unii Europejskiej o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML5).

Dlaczego zaufanie jest dla nas ważne? Biorąc pod uwagę fakt, że Bitcoin jest coraz częściej uznawany za środek przechowywania wartości przez inwestorów mainstreamowych oraz instytucjonalnych, Bitpanda uważa, że niezbędne jest zapewnienie wszystkim naszym użytkownikom solidnej i legalnej platformy do przeprowadzania transakcji, która zagwarantuje nie tylko bezpieczeństwo technologiczne, ale także zgodność z prawem.

Czym jest zaświadczenie o pochodzeniu środków?

Zasadniczo jest to dokument, który potwierdza źródło Twoich pieniędzy. Poprosimy o niego podczas rejestracji na Bitpandzie lub podczas wpłaty waluty fiat lub kryptowaluty.

„Zaświadczenie o pochodzeniu środków” odnosi się nie tylko do lokalizacji, z której wysyłasz te środki na naszą platformę, takiej jak konto bankowe, ale także do sposobu, w jaki wszedłeś w ich posiadanie (np. odziedziczyłeś te pieniądze i jesteś w stanie dostarczyć dokument potwierdzający ten fakt lub zaoszczędziłeś środki i jesteś w stanie dostarczyć nam zaświadczenie o zarobkach i wyciąg z konta oszczędnościowego).

Oto przykład: „Zarobiłem te pieniądze poprzez pracę jako X i zaoszczędziłem je w okresie Y. Przesyłam również dokument potwierdzający pochodzenie tych środków”.

Twoje środki to pieniądze lub kryptowaluty, które planujesz zainwestować lub wykorzystać do rozpoczęcia handlu. Mogą pochodzić, na przykład, z pensji, spadku lub zysków z działalności gospodarczej. Możesz myśleć, że nie powinno nas to interesować, ale nie pytamy o Twoje ciężko zarobione pieniądze z ciekawości; jest to prawny obowiązek, pozwalający zapobiec wykorzystaniu pieniędzy z nielegalnych źródeł.

Inne źródła zaświadczenia o pochodzeniu środków można znaleźć tutaj. Zdecydowanie zalecamy, aby spojrzeć na inne przykłady i przeczytać ten artykuł. Jeśli znasz jakieś źródła, których nie ma na liście, poinformuj nas o tym. Doceniamy Twoją opinię. Chętnie odpowiemy na wszelkie pytania,

Z jakich powodów Bitpanda potrzebuje informacji o moich środkach?

Zgodnie z prawem jesteśmy zobowiązani poprosić Cię o dostarczenie zaświadczenia o pochodzeniu środków z następujących powodów:

• Działamy zgodnie ze wszystkimi przepisami i regulacjami finansowymi, więc jesteśmy zobowiązani do zażądania tych informacji od naszych użytkowników;
• Zapewniamy bezpieczne środowisko dla 2 miliona użytkowników Bitpandy, czyli platformy wolnej od nieuczciwych i nielegalnych działań;
• Musimy zweryfikować Twoje konto i źródło twoich środków, aby upewnić się, że Twoja tożsamość nie została skradziona i to naprawdę Ty rejestrujesz się, aby inwestować i handlować.

Jak Bitpanda wspiera mnie podczas tego procesu?

Rejestrując nowe konto - osobiste lub biznesowe - musisz odpowiedzieć na kilka pytań w kwestionariuszu online na temat środków, które planujesz zainwestować i którymi planujesz handlować na Bitpanda i Bitpanda Pro.

Nie martw się zbytnio: ten proces jest nie tylko ważny, ale również bardzo prosty, jeśli masz wszystkie potrzebne dokumenty. Aby przedstawić wszystkie szczegóły i przykłady dotyczące tego procesu, Bitpanda stworzyła na ten temat bardzo szczegółowy artykuł - zachęcamy do porównania go z artykułami przygotowanymi przez konkurencyjne firmy.

Co z zaświadczeniem o pochodzeniu środków w przypadku kryptowalut?

Jeśli musisz dostarczyć nam dokumentację zawierającą listę wypłat kryptowalut z innych platform (np. giełd, platform transakcyjnych lub witryn hazardowych online), musisz dołączyć szczegóły konta wraz z pełnym imieniem i nazwiskiem lub adresem e-mail oraz nazwą platformy (z której pochodzą środki) lub inne dane, takie jak identyfikatory transakcji i inne informacje, które pozwalają nam przypisać daną transakcje Tobie.

Co stanie się z moimi pieniędzmi, jeśli nie będę mógł przedstawić zaświadczenia o pochodzeniu środków?

Prosimy mieć na uwadze, że jesteśmy prawnie zobowiązani do przeprowadzenia kontroli i będziemy musieli poprosić cię o dokumenty potwierdzające źródło twoich środków (jak również określono w naszych warunkach użytkowania). Po ostatecznej kontroli uzyskasz możliwość wypłaty pozostałych środków, a twoje konto zostanie później dezaktywowane. W takim przypadku prosimy o przesłanie nam jednoznacznej wiadomości za pośrednictwem naszego formularza kontaktowego z zaznaczoną kategorią.

Jak długo trzeba czekać, aby odzyskać pieniądze?

Nie musisz obawiać się utraty pieniędzy, a my pomożemy ci w składaniu dokumentów. Nieprzedstawienie zaświadczenia o pochodzeniu środków może wymagać dodatkowej kontroli ze strony naszego działu zgodności, co może sprawić, że proces ten stanie się czasochłonny. Natychmiast po zakończeniu tego procesu umożliwimy Ci dysponowanie swoimi środkami.

Czy mogę otrzymać wsparcie za pośrednictwem mediów społecznościowych?

Bitpanda nie może zapewnić wsparcia związanego z kontem za pośrednictwem mediów społecznościowych, ani nie będzie udostępniać żadnych informacji na temat toczących się spraw za ich pośrednictwem ze względu na bezpieczeństwo danych.

Aby znaleźć wszystkie potrzebne informacje i odpowiedzi na wszelkie pytania, skontaktuj się z naszym działem pomocy technicznej, który zawsze jest do twojej dyspozycji.

Dowiedz się więcej na temat zaświadczenia o pochodzeniu środków tutaj