Przeczytaj ten artykuł w języku niemieckim, francuskim, hiszpańskim,  włoskim lub angielskim.

Kiedy ludzie mówią o dochodach pasywnych, często mają na myśli wynajem mieszkania, samochodu lub sprzedaż e-booków. Istnieje jednak mniej spektakularny sposób na uzyskanie pasywnego dochodu, jest nim znane ludziom od dawien dawna inwestowanie w dywidendy. Oto kilka pomysłów na stworzenie strategii inwestowania w dywidendy.

Czym są dywidendy?

Po pierwsze trzeba wyjaśnić, czym jest dywidenda? Krótko mówiąc, dywidendy to dochody z inwestycji w akcje. Samo posiadanie akcji nie uprawnia akcjonariuszy do otrzymania dywidendy, ponieważ to od spółki emitującej akcje zależy, czy ją wypłaci. To, czy spółka wypłaca dywidendę, czy nie, zależy od takich czynników, jak dobre wyniki finansowe lub plany reinwestowania wszystkich zysków w celu dalszego rozwoju.

Dywidendy akcyjne są wypłacane akcjonariuszom w zależności od liczby posiadanych przez nich akcji w spółce. Dywidendy są zazwyczaj wypłacane raz w roku lub kwartalnie, czyli cztery razy w roku. Standardowo procent zysku przeznaczany przez spółkę na wypłatę dywidendy wynosi od 35% do 55%.

Dokładny procent zysku, jaki spółka wypłaca swoim akcjonariuszom, jest ustalany na corocznym walnym zgromadzeniu, w którym mają prawo uczestniczyć wszyscy akcjonariusze. Wypłata zysków z tytułu dywidendy ma miejsce zazwyczaj jeden dzień po dorocznym walnym zgromadzeniu. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o działaniu akcji dywidendowych, odwiedź Akademię Bitpandy.

Na co zwrócić uwagę w przypadku akcji dywidendowych

Jeśli jesteś zainteresowany wyborem akcji dywidendowych, oto kilka kryteriów, na które powinieneś zwrócić uwagę.

Stopa dywidendy: Odnosi się do wartości rocznej dywidendy w stosunku do ceny akcji. Jeśli akcje wycenione na 100 USD za sztukę przynoszą roczną dywidendę w wysokości 3 USD za jedną akcję, to stopa dywidendy wynosi 3%.


Wskaźnik wypłaty: Pokazuje procent zysków spółki, który wypłacany jest w formie dywidendy. Jeśli spółka zarabia 2 USD za jedną akcję, a wypłaca z tego 0,5 USD, to wskaźnik wypłaty wynosi 25%.

Przy wyborze akcji dywidendowych może pojawić się pokusa koncentracji na wysokich stopach dywidendowych. Nie są to jednak jedyne dane, na które należy zwrócić uwagę. Jeśli chcesz zbudować dobrą strategię dywidendową, należy dokładnie przeanalizować finanse spółki, takie jak zarobki, bilanse i historie wypłat dywidendy.

Załóżmy, że zainwestowałeś 2000 EUR w McDonald's, czyli jedną z najbardziej popularnych spółek dywidendowych, w którą można inwestować poprzez Bitpanda Stocks*: W przypadku McDonald's stopa dywidendy wyniosła w 2020 r. 2,37%, więc otrzymasz wypłatę w wysokości 47,40 euro. Allianz, który jest również dostępny za pośrednictwem Bitpanda Stocks, ma jeszcze wyższą stopę dywidendy, wynoszącą 4,78%. Za akcje Allianz o wartości 2000 euro otrzymałbyś 95,60 euro dywidendy.

Zbuduj swoją strategię dywidendową

Jedną z najczęstszych strategii jest inwestowanie we wzrost dywidendy. W tej strategii inwestorzy koncentrują się na spółkach, które każdego roku zwiększają swoje dywidendy i cenią wzrost dywidendy bardziej niż jej stopę.

Tak zwane spółki zwiększające dywidendę mogą zapewnić pewną ochronę, gdy rośnie zmienność rynku, jak wykazało badanie przeprowadzone przez S&P Global opublikowane w sierpniu 2020 roku: „Podsumowując i biorąc pod uwagę koncentrację na wysokiej jakości bilansach, strategie wzrostu dywidendy mogą być atrakcyjne dla uczestników rynku, którzy obawiają się zmienności i potencjalnego wzrostu stóp procentowych, ale nadal chcą zachować inwestycje w akcje, przy jednoczesnym uzyskaniu określonego dochodu”. Jeśli chcesz zastosować tę strategię, zamiast skupić się wyłącznie na akcjach wysokodochodowych, sprawdź historię dywidendową spółki i stopę wzrostu dywidendy.

Gdy już otrzymasz dywidendę, decydujesz co z nią zrobić: Możesz ją ponownie zainwestować w akcje tej samej lub innej spółki, wydać ją lub wykorzystać do zwiększenia swoich oszczędności.

Inwestowanie w dywidendy było tradycyjnie postrzegane jako strategia długoterminowa, której celem jest budowanie kapitału przez lata lub nawet dekady, a następnie cieszenie się comiesięcznymi wypłatami. Strategia inwestycyjna zawsze zależy od wielu czynników, w tym od osobistych preferencji i sytuacji życiowej inwestora.

Należy jednak pamiętać o dwóch rzeczach: Po pierwsze, samo posiadanie akcji nie uprawnia akcjonariuszy do otrzymania dywidendy, ponieważ to od spółki emitującej akcje zależy, czy ją wypłaci. Decyzja ta jest uzależniona od takich czynników, jak dobre wyniki finansowe lub plany reinwestowania wszystkich zysków w celu dalszego rozwoju. Tak więc, chociaż spółki takie jak Coca Cola od dziesięcioleci wypłacają dywidendy, teoretycznie mogą przestać to robić w dowolnym momencie, jeśli interesy będą szły kiepsko. Po drugie, podatki jakie trzeba zapłacić z tytułu dywidendy różnią się w zależności od kraju zamieszkania. Należy sprawdzić lokalne prawo podatkowe, aby dowiedzieć się więcej o tym, czy wypłaty dywidendy są w danym kraju opodatkowane.

Zarabiaj na dywidendach dzięki Bitpanda Stocks*.

Niedawno umożliwiliśmy na Bitpandzie inwestowanie ułamkowe za pośrednictwem Bitpanda Stocks*, co oznacza, że inwestujesz w akcje ułamkowe będące instrumentem bazowym. Wśród naszych akcji bazowych znajdują się również akcje dywidendowe, a inwestując za pośrednictwem Bitpanda Stocks, jesteś uprawniony do pośredniego, wirtualnego i proporcjonalnego udziału w danych dywidendach. Niektóre z akcji dywidendowych, które można znaleźć w ofercie Bitpanda Stocks to akcje takich spółek jak Starbucks, Apple, Adidas i wspomniany wcześniej McDonald's. Szczegóły dotyczące dywidendy można znaleźć na stronach z notowaniami tych spółek.

Jeśli spółka, w którą zainwestowałeś, wypłaca dywidendę, jej wartość zostanie automatycznie przelana na twoje konto na Bitpandzie - pamiętaj, że zastosowanie mają ogólne warunki i daty wypłaty dywidendy każdej spółki (listę nadchodzących działań korporacyjnych w odniesieniu do instrumentów bazowych, które stanowią część Bitpanda Stocks i wypłaty dywidendy można znaleźć  tutaj). Od tego momentu możesz wybrać, czy zatrzymać dywidendę w swoim portfelu, czy ponownie zainwestować.

Zacznij korzystać z Bitpanda Stocks!

*Akcje Bitpanda są kontraktami replikującymi akcje bazowe lub ETF. Więcej informacji dostępnych jest na stronie bitpanda.com. Niniejszy artykuł nie stanowi porady inwestycyjnej, nie jest też ofertą ani propozycją zakupu jakichkolwiek aktywów cyfrowych.