2021'de online dolandırıcılık nasıl tespit edilir ve önlenir?

Geçen yıl, “2020’de online dolandırıcılık nasıl tespit edilir?” başlıklı bir makale yayınlamış ve sizlere dolandırıcılığa karşı dikkat etmeniz gereken konulardan detaylı olarak bahsetmiştik. Bu konu hakkında daha fazla bilgi almak için “Bitpanda’da hesabınızı nasıl güvende tutabilirsiniz?” adlı makalemizi de okuyabilir veya Bitpanda Akademi derslerimize göz atabilirsiniz. Ayrıca bu derste, ICO dolandırıcılıklarını nasıl tespit edeceğinizi ve kripto hırsızlığının (cryptojacking) ne olduğunu öğrenebilirsiniz. 

Sosyal medya, dolandırıcılar ve sahtekarlar için giderek daha popüler bir alan haline geldiği için, varlıklarla ilgili olarak para ve herhangi bir online işlem türüyle uğraşırken, dolandırıcılık ve sahtekarlık gibi dış tehditleri tespit etmek için ayrıca dikkatli olmanız gerekir. Dolandırıcılar; Telegram, Facebook, Twitter veya Instagram gibi resmi Bitpanda hesaplarımız adına faaliyet gösteriyormuş gibi ve Bitpanda sosyal hesaplarının yöneticisiymiş gibi davranabilirler. Hatta resmi Bitpanda hesaplarımıza çok benzeyen sahte Bitpanda hesapları bile oluşturabilirler.

Bitpanda'da dolandırıcılık ve sahtekarlığı ortaya çıkarmak ve sonlandırmak için her zaman mümkün olduğunca hızlı tepki vermeye çalışıyoruz. Ancak, bir dolandırıcı sizinle özel olarak iletişime geçerse, sizin bu konuda uyanık olup duruma hızlı tepki vermeniz gerekmektedir. Bu tür bi durumla karşılaştığınızda, bunun gerçekten bir dolandırıcılık olup olmadığı konusunda daha hazırlıklı olmak için lütfen aşağıdaki örneklere çok dikkat edin.

1. Resmi Bitpanda sosyal medya kanallarımıza çok dikkat edin 

Resmi Bitpanda hesaplarımızı taklit eden birçok sahte hesap var ve bu hesaplar ne yazık ki gerçek gibi görünebilmektedir. Bu tür sahte hesaplar, takas yarışmalarını, çekilişleri ve çeşitli promosyonları herkese açık olarak tanıtma ve hatta kullanıcılarımıza doğrudan mesaj gönderme eğilimindedir. Sahte Bitpanda hesabı örneklerinden biri şu şekildedir:

Not: Bu resim, SAHTE Bitpanda hesabına aittir.

Sadece resmi hesaplarımızı takip ederek sahte hesapları kolayca tanıyabilmeniz mümkün. Bir hesabın gerçek olduğunu doğrulamak için mavi tik işaretine sahip olup olmadığına muhakkak dikkat edin.

Bizi Twitter’da takip edin:
@Bitpanda
@BitpandaPro
@PantosIO
@Bitpanda_AT
@Bitpanda_FR
@Bitpanda_ES
@Bitpanda_IT 
@Bitpanda_TR

Bizi Facebook kanallarımızdan da takip edebilirsiniz:
@Bitpanda
@BitpandaPro
@PantosIO
@Bitpanda.AT
@Bitpanda.FR
@Bitpanda.ES 
@Bitpanda.IT
@Bitpanda.TR

Güncellemelerimizi Instagram'dan da takip edebilirsiniz:
@Bitpanda
@bitpanda_at

@bitpanda_fr

@bitpanda_es
@bitpanda_it

@bitpanda_turkiye

Reddit ve Telegram kanallarımız:
r/bitpanda
Official Telegram groups

Şüphelendiğiniz veya hesap profilinin hesaplarımızdan biriyle eşleşmemesi durumunda, sahte bir hesapla karşı karşıya kaldığınız çok yüksek bir ihtimaldir.

Sahte bir Bitpanda sayfasıyla karşılaşırsanız, bu hesabı engellemenizi ve ilgili sosyal medya platformuna bildirmenizi rica ederiz.

2. Takas yarışmalarına (çekilişlere) dikkat edin

Dolandırıcılar genellikle sahte sosyal medya hesaplarında veya meşru Bitpanda gönderilerinin “Yorumlar” bölümünde çeşitli promosyonlar ve çekilişler yayınlarlar. Bitpanda Topluluk destek ekibimiz, “Yorumlar” bölümünü her ne kadar yakından takip ediyor olsa da, bu dolandırıcılıkların fark edilip oradan kaldırılması biraz zaman alabilir.

Ayrıca, dolandırıcılar doğrudan mesaj (DM) yoluyla sizinle direkt olarak iletişime geçebilir veya profil resminizi paylaşabilirler. Üstelik, bir bağlantıya tıklayıp oturum açmanızı veya sahte cüzdan adresleri aracılığıyla onlara varlık göndermenizi isteyebilir ve karşılığında genellikle size “daha büyük ödüller” vaat edebilirler.

Normalde, bu dolandırıcılıklar şöyle görünebilir:

Not: Bu, SAHTE bir Bitpanda takas yarışması duyurusunun resmidir

Bitpanda, size daha fazla para teklif etmek amacıyla herhangi bir adrese para göndermenizi ASLA istemez ve istemeyecektir. Aynı şekilde, Bitpanda adminleri bir takas yarışmasını veya çekilişi duyurmak üzere sizinle doğrudan mesaj (DM) yoluyla özel olarak ASLA iletişime geçmezler ve geçmeyeceklerdir.

Tüm Bitpanda hediyelerimiz resmi hesaplarımızda herkese açık olarak duyurulur ve Bitpanda sizden asla paranızı herhangi bir yere göndermenizi istemez!

3. Telegram dolandırıcılığına dikkat edin

Aktif bir Telegram kullanıcısıysanız, muhtemelen Telegram dolandırıcılığını zaten biliyorsunuzdur. Diyelim ki resmi Bitpanda gruplarından birine yeni katıldınız ve Bitpanda için çalıştığını iddia eden biri size özel bir mesaj gönderdi. Bu yaygın senaryoda, dolandırıcılar, oturum açma bilgilerinizi çalabilmeleri için tam olarak Bitpanda'ya benzeyen bir harici sohbete veya kimlik avı (phishing) sitesine yönlendiren bir bağlantıya tıklamanızı isteyecektir.

Bazen dolandırıcılar, size yardım etmek istedikleri iddiasıyla sizden e-posta adresinizi de isterler, oysa gerçekte yeni kimlik avı hedefleri bulmaya çalışırlar. 

Bu dolandırıcılık şu şekilde görünebilir:

Not: Bu, SAHTE bir özel mesajın resmidir.

Dolandırıcı “admin” isimlerinin resmi admin isimlerine benziyor olması sizin için kafa karıştırıcı olabileceğinden, Bitpanda adminlerinin sizinle Telegram'da özel mesaj yoluyla ASLA iletişime geçmeyeceklerini lütfen unutmayın! Telegram üzerinden sizinle özel olarak iletişime geçen her admin veya Yardım Masası hesabının bir dolandırıcı ve sahtekar olduğundan emin olabilirsiniz.

Ayrıca, sahte bir yöneticiyle karşı karşıya olup olmadığınızı öğrenmenin başka bir yolu da otomatik mesajdır. Bitpanda yöneticilerimizden biriyle iletişim kuracak olursanız, resmi Bitpanda yöneticilerimizin sizinle asla iletişime geçmeyeceğini veya size özel mesaj yoluyla yanıt vermeyeceğini bildiren otomatik bir mesaj alırsınız. Ancak, bir dolandırıcılık ile karşı karşıya iseniz, size yanıt verecek ve hassas bilgilerinizi (ç)almaya çalışacaktır.

Bitpanda'dan gelen otomatik yanıt şöyle görünebilir:

Ayrıca, resmi Bitpanda yöneticilerini tüm gruplarda adlarının sağ tarafında bulunan gri "admin" başlığından tanıyabilirsiniz. Birinin bir Bitpanda yöneticisinin kimliğine büründüğünü düşünüyorsanız, kullanıcının adına tıklayabilir ve @kullanıcıadı (@username) profilini aratabilirsiniz. Bununla birlikte, bazı dolandırıcılar, aşağıdaki resimde görebileceğiniz gibi, potansiyel kurbanları tuzaklarına düşürmek için Telegram biyografilerine "sahte" bir kullanıcı adı ekleyebilir. Lütfen bunun sahte bir profil olduğunu unutmayın.

Not: Bu, SAHTE Bitpanda profil resmidir.

Resmi yönetici (admin) işareti şu şekilde görünmelidir:

Telegram'da aktif olan tüm Bitpanda yöneticilerinin (admin) tam listesini burada bulabilirsiniz:

•  @clemens_bitpanda

•  @christian_bitpanda

•  @milan_bitpanda 

•  @marc_bitpanda 

•  @max_bitpanda

•  @hatice_bitpanda

•  @osman_bitpanda

•  @amanda_bitpanda

•  @eda_bitpanda

•  @dominik_bitpanda

•  @jeff_bitpanda

•  @frank_bitpanda

•  @nora_bitpanda

•  @dom_bitpanda

•  @astrid_bitpanda

Tüm bunlardan sonra, sizi resmi Telegram gruplarımızdan birine katılmaktan alıkoymadığımızı umuyoruz. Bitpanda Telegram grubuna katılmak, güncel kalmanın ve Bitpanda ile ilgili konuları topluluğumuzla tartışmanın en iyi yoludur. Bu blog gönderisiyle, tüm yeni katılanların Telegram'da güvende olduğundan ve canlı topluluğumuzdaki tartışmaların keyfini çıkarabildiklerinden emin olmak istiyoruz. Yöneticilerimizle de iletişim kurabileceğinizi unutmayın, onları etiketlediğinizden ve resmi gruplarımızdan birinde herkese açık olarak yazdığınızdan emin olun.

4. Kimlik avı (phishing) e-postalarını açmayın ve kısaltılmış bağlantılara dikkat edin

Bitpanda'da hesabınız varsa, muhtemelen bizden en son haberler ve duyurular ile ilgili bilgilendirici e-postalar almışsınızdır.

Bazen kimlik avı (veya phishing) adı verilen e-postalar alabilirsiniz. Kimlik avı e-postaları, kullanıcıları dolandırmak amacıyla meşru şirketleri temsil ediyormuş gibi davranan dolandırıcılardan gelen e-postalardır. Bu e-postalar, sosyal medya aracılığıyla doğrudan mesajlara (DM) benzer şekildedir. Dolandırıcılar, hesabınıza erişmek için genellikle sizden giriş bilgileriniz, şifreniz, özel anahtarlarınız vb. gibi kişisel bilgilerinizi isteyebilirler.
Lütfen kişisel e-postanız söz konusu olduğunda, aynı kuralın sosyal medya için de geçerli olduğunu unutmayın. Bitpanda, sizden paranızı herhangi bir yere veya adrese göndermenizi ASLA istemez ve istemeyecektir.

Lütfen e-postalardaki şüpheli ekleri indirmeyin veya açmayın. Bu tür ekleri açarak, bilgisayarınıza kötü amaçlı yazılım veya bilgisayarınızın işlem gücünü kullanan kötü amaçlı madencilik yazılımı indiriyor olabilirsiniz. Bilgisayar korsanları bilgisayarınıza eriştiğinde, keylogging yazılımını kullanarak tüm şifreleriniz ve kodlarınız da dahil olmak üzere yazdığınız her şeyi görebilirler.

Aynı uyarı, e-postada bulunan şüpheli bağlantılar için de geçerlidir. Bitpanda'nın herhangi bir kısaltılmış bağlantı kullanmadığını ve Bitpanda web sitesini ziyaret ettiğinizde, geçerli sertifikayı görüntülemek için URL çubuğunun solundaki güvenlik kilidine tıklayarak URL'yi kontrol edebileceğinizi lütfen unutmayın.

Gerçek Bitpanda URL adresi:

5. “İş teklifi dolandırıcılığı” tuzağına düşmeyin

İş başvuruları yapmak üzere özgeçmişinizi (CV) daha önce internete yüklediyseniz, dolandırıcılar sizinle sahte iş teklifleri yoluyla iletişime geçebilir ve sizden kişisel ve finansal bilgilerinizi toplama eğiliminde olabilirler.

Sizden bu tür hassas bilgilerinizi aldıktan sonra, banka hesabınıza para yatırmanızı ve ardından Bitpanda veya başka bir platform aracılığıyla “ürün testi” olarak başka bir hesaba iletmenizi isteyebilirler. Yasal ve meşru olan hiçbir şirketin sizden kişisel hesabınızı ticari amaçlar için kullanmanızı istemeyeceğini ve bu dolandırıcılığın kara para aklama amaçlı olabileceğini lütfen ama lütfen unutmayın.

6. Tedbirli olun ve sormaktan çekinmeyin

Lütfen yazılımınızı her zaman güncel tutun ve şifrelerinizin güçlü olduğundan emin olun. Ayrıca, en son dolandırıcılıklardan haberdar olmak için düzenli olarak kendi araştırmanızı yaparsanız harika olur.

Ve son olarak, herhangi bir şey belirsiz olduğunda veya herhangi bir şüpheniz olduğunda Bitpanda'da sosyal medya kanallarımız veya Bitpanda iletişim formu aracılığıyla her zaman bizimle iletişime geçebileceğinizi hatırlatmak isteriz. Şüpheci olun ve kişisel bilgilerinizi asla üçüncü bir tarafa ifşa etmeyin.

Lütfen internette güvende olduğunuzdan emin olun!